Intuit turbotax deluxe 2019 (ano fiscal de 2018) revisão e classificação

A família TurboTax da Intuit de software e serviços de preparação de impostos pessoais tem uma longa história de excelência que remonta a mais de 25 anos. A linha de produtos deste ano continua essa tradição. Sempre conhecido pela experiência excepcional do usuário, o TurboTax oferece muita substância e estilo: oferece cobertura completa de tópicos fiscais em um formato de entrevista fácil de seguir, e seu suporte é rival e geralmente supera a concorrência. Este ano, no entanto, o H&R Block Deluxe ganhou o prêmio PCMag Editor's Choice nesta categoria por causa de melhorias substanciais que ele fez para ajudar o sistema e a interface do usuário.

Preços e Recursos

A programação e os preços do TurboTax mudaram ligeiramente para o ano fiscal de 2018. A empresa está novamente oferecendo sua Free Edition (federal e estadual grátis para 1040 arquivadores; inclui suporte para o formulário W-2, o Earned Income Credit (EIC) e créditos de imposto infantil). O TurboTax Deluxe custa US $ 59, 99 para impostos federais e US $ 39, 99 por estado. Ele adiciona a programação A, para que você possa determinar se especificará ou fará a dedução padrão dobrada deste ano. Você precisa do TurboTax Premier (US $ 79, 99 federais, US $ 39, 99 por estado) se precisar informar sobre rendimentos de investimentos e propriedades de aluguel. O TurboTax Autônomo (US $ 119, 99 federais, US $ 39, 99 estaduais) permite registrar receitas e despesas em um Cronograma C e inclui orientações e recursos especiais para trabalhadores autônomos - juntamente com a assinatura de um ano do QuickBooks Autônomo.

Comparado com o restante dos jogadores de preparação de impostos on-line, o TurboTax é o mais caro. O H&R Block Deluxe começa em apenas US $ 29, 99 para federais e US $ 36, 99 por estado; O Premium adiciona os horários C-EZ, D, E e F e custa US $ 49, 99 para o federal; e Autônomo custa US $ 79, 99 para o governo federal e adiciona orientações adicionais para os autônomos. Se o dinheiro estiver muito apertado para oscilar essas taxas, uma opção é o Imposto de Karma de Crédito, que oferece depósito federal e estadual totalmente gratuito ou FreeTaxUSA (federal gratuito; US $ 12, 95 do estado). Observe, no entanto, que você sacrifica um pouco quando se trata de segurar a mão, o que a maioria de nós acaba precisando em algum momento do processo.

O TurboTax Live foi lançado no ano passado. Este serviço permite conectar-se a um CPA ou EA (Agente Registrado) por meio de bate-papo por vídeo. Esses profissionais fiscais podem ver sua tela, se você permitir, e fazer uma revisão linha por linha de seu retorno. No ano passado, estava disponível apenas durante a temporada fiscal. Agora você pode se comunicar com eles o ano todo, para que eles possam ajudar no planejamento tributário durante a entressafra. Até o momento, o TurboTax Live Deluxe custa US $ 119, 99.

Embora o TurboTax Live seja uma oferta independente, você pode adicioná-lo, mesmo que já tenha começado a preparar seus impostos usando qualquer produto da linha TurboTax. Os preços desta adição começam em US $ 49, 99 para um retorno relativamente simples.

Observe que a Intuit diz que seus preços antecipados estão sujeitos a alterações. Muitos sites de impostos, incluindo o TurboTax, iniciam a temporada a preços mais baixos do que terminam. Esse é um bom motivo para não ser um e-filer de última hora. Nossas revisões são baseadas em preços de tabela, em vez de preços de transação, que estão sujeitos a alterações à medida que a estação do imposto avança. No entanto, você provavelmente verá melhores preços de transação em nossos links de comércio vermelho gerados automaticamente.

Um formato familiar

Muitos serviços de preparação de impostos pessoais ainda usam um formato semelhante ao que a Intuit introduziu para seus produtos de software para desktop em 1993. E por uma boa razão: ele funciona lindamente, economizando tempo, facilitando a frustração e reduzindo drasticamente os erros. Em vez de desviar sua atenção entre o Formulário 1040, formulários e agendas relacionados, instruções do IRS e livros de referência de terceiros, você passa pelas telas de preparação de impostos uma de cada vez em uma ordem lógica. Isso é especialmente útil em um ano como este, quando o registro de seus impostos mudou consideravelmente desde o ano passado. Não obstante a retórica política, o preenchimento eletrônico de seus impostos não ficou mais simples este ano, se você estiver usando formulários em papel.

O TurboTax originou essa tendência de usar uma abordagem baseada em assistente para a preparação de impostos. O serviço alterna entre orientá-lo nas perguntas e respostas e exibir uma lista dos tópicos fiscais disponíveis. Você fornece uma resposta, clique em um botão para avançar para a próxima tela e continue respondendo e clicando até que o serviço diga que você terminou. Em seguida, ele vasculha sua devolução, permite corrigir qualquer problema e ajuda a arquivar ou imprimir o produto final depois de pagar pelos retornos federais (e estaduais, se necessário).

Todo esse tempo, você nunca precisa consultar um formulário ou cronograma do IRS, porque o TurboTax e seus concorrentes os completam para você em segundo plano. O que você vê é a ajuda de especialistas na forma de explicações simplesmente redigidas dos conceitos tributários ao longo do processo.

Uma personalidade única

Todo serviço de preparação de impostos possui uma personalidade própria, composta por uma combinação de tom, interface do usuário e habilidade para guiá-lo através do assistente, sem causar confusão. A personalidade do TurboTax está em exibição desde o início, mesmo antes de você começar a preencher valores em dólares.

O TurboTax adota um tom de conversa e amigável, enquanto alguns serviços concorrentes, como o TaxSlayer Classic, tendem a ser mais formais e profissionais. Você pode gostar dessa simpatia, principalmente se estiver nervoso com seus impostos ou se for a primeira vez que usa um site de preparação de impostos. Outros usuários podem apenas querer continuar com isso. De qualquer forma, a timidez extra não é exagerada, nem o desacelera (geralmente).

Introdução ao TurboTax

Depois de criar um nome de usuário e senha, o TurboTax exibe várias situações da vida que podem afetar os impostos (como casar, ter filhos, mudar de emprego e comprar ou vender uma casa) e recomenda a melhor versão para você.

Em seguida, você fornece respostas para as perguntas do site sobre sua formação pessoal, incluindo seu endereço, número do Seguro Social e profissão. Quando você se depara com questões que podem ser confusas, como status de arquivamento e dependentes, o TurboTax Deluxe fornece orientação extra na forma de um questionário de várias etapas. Ao terminar, você vê um resumo de suas informações pessoais. O serviço também pergunta se você deseja assinar o MAX Defend and Restore, que inclui suporte de auditoria, ajuda no monitoramento de roubo de identidade e restauração de identidade e atendimento prioritário por US $ 49, 99.

Nesse ponto, você está pronto para avançar para a carne real do site - inserindo sua renda (você pode importar o seu W-2 se o seu empregador suportar isso), identificando suas deduções e créditos e cuidando de problemas adicionais, como seguro de saúde e outras situações relacionadas a impostos. Às vezes, você clicará em uma série de perguntas, enquanto outras, apenas observará um formulário preenchido com campos em branco que precisará preencher.

Um olhar limpo e enxuto

O TurboTax reduziu consideravelmente sua interface de usuário ao longo dos anos; parece ótimo, mas ainda fornece acesso às ferramentas necessárias. Uma barra de ferramentas vertical no lado esquerdo da tela divide o site em Minhas informações, Federal, Estadual, Revisão e Arquivo. Existem links para outras ferramentas tributárias aqui, incluindo um resumo abreviado do conteúdo do site e uma lista alfabética pesquisável de tópicos tributários. Eu esperava ver esses recursos com mais destaque, já que as ferramentas de navegação principal do site são mínimas. Assim, você deve clicar no link Ferramentas fiscais na parte inferior do painel vertical esquerdo e clicar em "Ferramentas" abaixo dela, que é quase invisível.

A maior parte da tela é reservada para as perguntas e respostas reais de coleta de dados do site. Dois ícones (Pesquisar e "?") No canto superior direito abrem um painel que desliza do lado direito da tela e não obstrui a exibição da página atual. O botão Sinalizador do ano passado, que permite adicionar páginas aos favoritos, desapareceu, foi substituído por um anúncio do TurboTax Live.

É difícil se perder totalmente, se você simplesmente lê tudo nas telas e usa a Lista de tópicos. O TurboTax deixa claro o que está procurando em todas as páginas e como você pode responder. Por exemplo, quando solicita juros ganhos, ele exibe dois campos em branco, um para a instituição financeira relacionada e outro para o valor em dólar (você também pode importar 1099 formulários de muitos bancos suportados). Em seguida, ele faz algumas perguntas adicionais e mais algumas depois que você clica em Continuar. Você verá uma lista dos seus 1099-INTs; você pode editar os existentes ou adicionar mais. Quando terminar aqui, clique em Concluído e você será levado de volta à sua lista de renda para trabalhar em outros tópicos.

É assim que você se comunica com o TurboTax durante todo o processo de preparação do imposto. Ele faz uma pergunta ou faz uma declaração sobre o que deseja e fornece botões e listas de opções e campos em branco para suas respostas. Ao contrário do FreeTaxUSA, no entanto, o TurboTax não possui um esquema de navegação abrangente que permite que você se concentre na tela exata desejada, se estiver trabalhando fora de sequência. Idealmente, você deve continuar o site passo a passo. Mas quando isso não acontece, é preciso haver uma maneira fácil e acessível de encontrar o caminho de volta para onde você precisa estar.

Ajuda compreensível da Intuit

Havia uma vantagem em usar as instruções reais do IRS quando você preparava seus impostos antigamente: eles eram abrangentes. Eles podem ter sido difíceis de entender se você não era um preparador de impostos, mas a resposta para sua pergunta estava lá, em algum lugar.

Não era de esperar que sites de preparação de impostos pessoais fossem tão abrangentes; eles entrariam em colapso sob o peso considerável do código tributário. Mas o conteúdo explicativo desses sites foi reescrito tantas vezes e expandido ao longo dos anos que geralmente é fácil de entender. O TurboTax faz um trabalho especialmente bom aqui, em termos de clareza e acessibilidade. Muitas vezes, fornece explicações breves e simples de tópicos tributários, ao fazer suas perguntas. Muitas palavras e frases são hiperlinks que abrem janelas que contêm detalhes adicionais. Muitas vezes, há um link Saiba mais que faz a mesma coisa. Às vezes, o TurboTax até adivinha uma pergunta que você possa ter e fornece perguntas frequentes relacionadas. Sites concorrentes funcionam da mesma forma.

O H&R Block Deluxe, no entanto, faz um trabalho melhor em manter a mensagem enquanto você trabalha no site. Às vezes, o TurboTax Deluxe exibe tópicos de ajuda em janelas pop-out, mas outras vezes aparece no painel vertical direito. Fui até inicializado fora do site pelo menos uma vez e entrei no TurboTax AnswerXchange, um site de suporte não seguro que contém perguntas e respostas da equipe do TurboTax e de outros especialistas, além de qualquer pessoa que visite e forneça uma resposta. O H&R Block, no entanto, usa consistentemente o painel vertical correto para toda a ajuda sensível ao contexto - e se encaixa rapidamente no lugar, sem atraso de carregamento, onde o mesmo painel no TurboTax não muda, a menos que você procure um tópico. A diferença entre os dois neste ano é surpreendente.

Além disso, no momento em que testei, o "?" O link, que deveria abrir o TurboTax Assistant (um excelente assistente que ajuda você a restringir suas pesquisas até encontrar a resposta certa) não estava funcionando no navegador Chrome.

O TurboTax possui um recurso de ajuda inovador que foi aprimorado ainda mais este ano. Seu produto TurboTax Live conecta você a profissionais de impostos credenciados (CPAs ou EAs) por meio de bate-papo por vídeo unidirecional. Você pode vê-los e ouvi-los conversando em uma janela e conceder-lhes acesso ao seu retorno em andamento, para que eles possam responder perguntas e corrigir problemas. Quando terminar, eles revisarão e assinarão seu retorno. E eles estarão disponíveis o ano todo, em vez de apenas durante a temporada de impostos.

Mais assistência

A TurboTax recomenda que você forneça uma documentação mais completa do que os sites concorrentes, como o Credit Karma Tax; isso pode ser um salva-vidas se você for auditado. Quando você insere doações de caridade, por exemplo, solicita que você selecione itens como o tipo, o destinatário, o valor e a frequência. O TaxAct Deluxe Plus Online, no entanto, é o único site que oferece uma lista de contabilidade em segundo plano para qualquer campo que exija cálculos.

Quando você termina suas tarefas de entrada de dados, a revisão final do TurboTax Deluxe verifica seu retorno quanto à precisão. Quando encontra algo, geralmente oferece um link para a tela em questão, embora não necessariamente para o campo exato. Não o fez, por exemplo, quando me disse que não havia completado a seção de seguro de saúde. Simplesmente me disse como chegar lá.

Depois de responder a qualquer consulta de limpeza, o TurboTax Deluxe transferirá os dados pertinentes para o retorno do seu estado e informa sobre as entradas adicionais que você precisa fazer lá. Por fim, você poderá pagar e arquivar.

Impostos em movimento

É difícil imaginar que você possa preparar e registrar seus impostos de renda em seu smartphone, mas o TurboTax e concorrentes como o H&R Block tornam isso possível. Demora um pouco para se acostumar, pois os aplicativos iOS e Android TurboTax dispensam os botões de navegação encontrados na versão baseada no navegador. Basta deslizar para a direita ou esquerda para avançar ou voltar (e às vezes para baixo). Mas se você não está trocando o aplicativo de desktop como eu estava testando, nem notará a falta dos botões.

De fato, no lado móvel, o TurboTax tem a melhor interface entre todas as soluções móveis para registrar seus impostos. Observe que nem todas essas soluções envolvem aplicativos dedicados para iPhone e aplicativos Android. As únicas opções móveis de alguns serviços são acessá-las por meio de um navegador móvel, contando com um design responsivo para adaptar a interface às telas menores dos aplicativos móveis.

O menu de navegação da versão móvel do TurboTax está disponível através de um link no canto superior esquerdo e você pode acessar o Assistente Virtual do TurboTax a partir do "?" ligação. Os links de ajuda no processo de entrevista ainda estão lá; eles abrem novas telas contendo o texto explicativo. Os aplicativos oferecem os mesmos tópicos fiscais disponíveis na versão baseada no navegador, para que você possa preparar e arquivar até uma devolução complexa usando-os.

É a combinação da melhor interface com um sólido sistema de ajuda móvel que faz do Intuit TurboTax Tax Return App a nossa melhor opção para registrar seus impostos em um dispositivo móvel.

Impostos bem feitos

Se você usou o TurboTax no ano passado e ele funcionou para você, você pode continuar com ele novamente este ano. Continua sendo um excelente serviço, e definitivamente há algo a ser dito por não ter que começar do zero com um novo aplicativo. Se você não gostou do serviço que usou no ano passado, está preparando seus impostos pela primeira vez ou está deixando de usar formulários em papel para registrar seus impostos on-line, o H&R Block Deluxe é sua melhor opção. É uma escolha clara dos editores deste ano devido à sua sólida cobertura tributária, suas opções superiores de ajuda e sua excelente experiência do usuário.

Quando terminar as finanças do ano passado, você também deve pensar um pouco no futuro. Talvez você queira ter certeza de gastar seu retorno com sabedoria ou talvez precise de um orçamento mais rígido para poder pagar o que deve ao IRS. Para o seu próprio dinheiro, você deve ler nossa cobertura do melhor software de finanças pessoais e, se você administra uma pequena empresa, pode dar uma olhada na nossa visão geral do melhor software de contabilidade.