Revisão e classificação de Planguru

O PlanGuru da PlanGuru LLC está mais focado em fornecer ferramentas de orçamento de negócios do que em ajudar a criar um plano de negócios para uma empresa iniciante ou para uma pequena empresa. Ele começa em US $ 99 por ano para uma licença de usuário único (US $ 29 por mês para cada usuário adicional além do primeiro) e está disponível em duas versões, uma para empresas e organizações sem fins lucrativos e outra para contas e consultores financeiros. Um plano anual está disponível para esses dois públicos por US $ 899 por ano, com outros US $ 299 por ano cobrados por cada usuário adicional após o primeiro. Existem também duas versões de solução: primeiro, o lançamento do PlanGuru, que conta com a equipe do PlanGuru para ajudá-lo a implementar e alavancar com mais eficiência o software da empresa; segundo, o analista do PlanGuru, que é um serviço chave na mão que faz com que o pessoal do PlanGuru construa e mantenha os orçamentos da organização e os relatórios relacionados.

Embora possa ajudá-lo a criar um plano de negócios, o verdadeiro ponto forte do PlanGuru está no orçamento e na previsão de fluxo de caixa. Assim como o OnePlace se concentra no gerenciamento e colaboração de projetos, o PlanGuru parece mais focado em finanças e previsões do que na criação direta de planos de negócios. Por esse motivo, ele se destaca das ferramentas dedicadas de redação de planos de negócios, como os vencedores da Editors 'Choice Tarkenton GoSmallBiz e Palo Alto Software LivePlan.

Começando

Diferentemente da maioria dos nossos concorrentes, como o Palo Alto Software LivePlan, o PlanGuru não é um aplicativo baseado em nuvem, mas oferece opções de instalação de rede local ou de desktop. Depois de instalar o software no seu PC, você informa ao PlanGuru o básico sobre sua empresa e solicita que você deseje usar máscaras de conta, o que achei um pouco confuso no começo. Uma máscara de conta é basicamente um conjunto de números, letras e pontos de interrogação usados ​​para definir um número de conta (como 100. ???. ??. ??). A empresa oferece uma série de vídeos de ajuda on-line, no entanto, para familiarizá-lo com o uso do software. Também apontando para uma orientação direcionada a usuários avançados, o PlanGuru pressupõe que você tenha conhecimentos básicos de contabilidade e finanças. Definitivamente, essa não é uma ferramenta para iniciantes, mas é direcionada a operadores experientes de pequenas empresas, portanto, não pense que você precisa ser um contador para obter o máximo do PlanGuru.

Durante a instalação, o PlanGuru pergunta se você deseja realizar uma análise e se deve incluir um balanço e qual é o seu método de fluxo de caixa, direto ou indireto. Em resposta, ele produzirá uma planilha com informações como custo total de vendas, despesas operacionais, receita antes de impostos e provisão para impostos. Você pode analisar seus fluxos de caixa e balanço, bem como alguns dados não financeiros. O software exibirá planilhas analisando vários índices, incluindo liquidez, eficiência, rentabilidade da cobertura e índices operacionais. Para análises mais sofisticadas, você pode enviar dados para um programa relacionado chamado PlanGuru Analytics.

Preços variados

Todas as iterações disponíveis do PlanGuru têm suporte para importar o Microsoft Excel e o Intuit QuickBooks, além de vídeos de ajuda para orientá-lo no processo. Infelizmente, essas são as únicas duas importações de terceiros disponíveis. Nenhuma outra ferramenta de coleta de dados nem qualquer outro sistema de contabilidade popular para pequenas e médias empresas (SMB) é suportado para importação no PlanGuru. Não é um problema tão ruim inicialmente, se você estiver concentrado em simplesmente criar um documento básico de planejamento de negócios; mas, se você deseja alavancar seu plano de negócios como uma ferramenta de rastreamento de longo prazo (o que você deveria), ter um suporte mais amplo para aplicativos populares de contabilidade ou inteligência de negócios para PMEs, como FreshBooks ou Microsoft Power BI, seria muito útil.

Um produto complementar, o já mencionado PlanGuru Analytics, que inclui um painel, a capacidade de definir indicadores-chave de desempenho personalizados e visualizações mais detalhadas do desempenho financeiro, custa US $ 19, 95 por mês por usuário. Essa ferramenta é direcionada não apenas aos executivos de negócios, mas também diretamente aos profissionais financeiros e CPAs para ajudá-los a aconselhar e analisar as operações de seus clientes comerciais. Os interessados ​​no PlanGuru Analytics também podem consultar o suplemento Excel para relatórios avançados do PlanGuru, que permite criar relatórios mais avançados usando o Excel como ferramenta de manipulação de dados e o PlanGuru como fonte.

Mais do que auxiliares de redação de plano de negócios, o PlanGuru parece competir mais diretamente com programas de orçamento como o BudgetMaestro e o Adaptive Insights. O programa foi projetado para lidar com vários departamentos e locais e fazer previsões contínuas do fluxo de caixa de mês para mês. Para uma empresa iniciante, ela pode produzir uma demonstração dos fluxos de caixa, juntamente com uma demonstração de resultados e um balanço patrimonial para fornecer informações a um credor que está financiando o negócio. O programa pode calcular a taxa de crescimento dos negócios e as tendências históricas. As ferramentas estão disponíveis para despesas acumuladas, contas pré-pagas e linhas de crédito.

De maneira reveladora, uma ferramenta permite escolher entre 19 métodos diferentes de previsão para diferentes seções da demonstração de resultados e do balanço. Você pode criar um orçamento para o resto do ano e comparar os resultados reais mês a mês enquanto faz previsões contínuas. Os números de conta podem ser obtidos no QuickBooks ou Excel. A empresa pretende adicionar integrações com produtos adicionais no próximo ano. O programa também pode lidar com consolidações, embora não seja ideal para empresas com centenas de departamentos e locais.

Medição de desempenho e relatórios

A ferramenta PlanGuru Analytics faz medições e relatórios de desempenho. Você pode configurar diferentes tipos de painéis para mostrar vários tipos de proporções e gerar relatórios sobre métricas, como resultados orçados e reais.

O software permite examinar dados como unidades vendidas, número de funcionários e horas faturáveis. Você pode orçar salários por pessoa e receitas de cliente por cliente. Ele destacará as variações e identificará as tendências, representando-as graficamente, se desejar. A ferramenta Advanced Excel Reporting também é útil para criar relatórios personalizados. O software permite exportar relatórios para o Excel. O PlanGuru também trabalha com fornecedores de serviços de CFO terceirizados, como uma empresa de contabilidade que deseja usar o produto para gerenciar os negócios de um cliente.

No geral, embora o PlanGuru ofereça uma grande ajuda para as pessoas que escrevem as partes financeira e de previsão de seus planos de negócios, é obviamente voltado para uma base de usuários de contabilidade e finanças, em vez de empreendedores que buscam colocar seus pensamentos no papel para membros da equipe e investidores.