Revisão e classificação

Provavelmente, os dois aplicativos de finanças pessoais mais conhecidos e mais maduros são Quicken e Mint; apesar de seus pontos fortes, cada um tem suas desvantagens. O Quicken é caro e é focado na área de trabalho, enquanto o Mint ocasionalmente o interrompe com anúncios de cartão de crédito. CountAbout não tem nenhuma dessas fraquezas. Essa ferramenta baseada na Web e suportada por assinatura pode importar arquivos de dados de ambos os serviços premiados do Editors 'Choice. O CountAbout oferece suporte ao gerenciamento de contas, orçamentos, sua própria marca de relatórios e widgets e transações recorrentes. Ainda assim, o serviço carece de três recursos do Mint e do Quicken que o impedem de obter uma pontuação mais alta: um painel, uma visão geral de suas informações financeiras e a capacidade de rastrear investimentos.

O preço do CountAbout é um pouco estranho. Por US $ 9, 99 por ano, você obtém acesso a tudo, exceto a capacidade de se conectar diretamente a instituições financeiras on-line. Você deve inserir as transações manualmente, embora possa importar arquivos dos bancos se eles puderem produzir arquivos QIF. A adição de conexões diretas eleva o custo a US $ 39, 99 por ano. Independentemente do nível que você escolher, você deverá pagar outros US $ 10 por ano se desejar adicionar anexos às transações, o que é incomum para serviços neste espaço. As ferramentas de faturamento custam US $ 60 por ano para qualquer nível de preço. O CountAbout também oferece uma avaliação gratuita de 15 dias da versão Premium, e você não precisa fornecer as informações do seu cartão de crédito na inscrição.

Embora os usuários apreciem a avaliação gratuita, vale ressaltar que existem muitas ferramentas semelhantes que nunca cobram nada. Além do Mint já mencionado, o Credit Karma e o NerdWallet são opções gratuitas para quem prefere não gastar dinheiro com suas ferramentas de finanças pessoais.

Conexão e importação

O CountAbout não possui uma verdadeira ferramenta de configuração e não precisa particularmente dela. Depois de se inscrever, clique no link Minha conta para especificar preferências (exibição de registro, exibição de categoria e assim por diante). Outras configurações nesta página permitem exportar dados no formato CSV e ativar a autenticação multifator (MFA) para aumentar a segurança.

Se você escolheu o nível Básico, deve adicionar manualmente cheques, economias, cartões de crédito ou outras contas financeiras. Usuários premium podem criar conexões com contas online inserindo os nomes de usuário e senhas necessários para acessá-los. O CountAbout então importa transações e as coloca em tabelas que se assemelham a registros de talões de cheques. Se você clicar nos ícones Quicken Import ou Mint Import, receberá um email explicando o processo, que envolve a exportação da fonte antes de poder importar o arquivo.

Minha importação de Mint de teste funcionou bem, assim como uma conexão direta com um cartão de crédito que eu configurei.

Acompanhamento de transações

A maioria das soluções de finanças pessoais possui painéis, home pages que exibem uma visão geral de suas finanças, incluindo saldos de contas, gráficos de receita / despesa e ações pendentes. O CountAbout não possui esse recurso importante. Em vez disso, o site é aberto na página Transações a aprovar, a primeira guia na barra de ferramentas horizontal na parte superior (as outras incluem Orçamentos, Relatórios, Recorrentes e Faturas). Uma lista de suas contas e seus saldos está no canto superior esquerdo, e a Lista de categorias e a Lista de tags estão abaixo disso.

As transações nesta página incluem as que entraram desde o seu último login e outras que você ainda não aprovou. Cada um ocupa duas linhas no registro. O primeiro exibe a conta de origem, data, descrição (geralmente o beneficiário), categoria e valor. O CountAbout faz um bom trabalho ao adivinhar quais categorias devem ser atribuídas. Se esse campo estiver em branco ou incorreto, você poderá clicar nele e selecionar o correto. O site vem com uma lista excepcionalmente detalhada de categorias e subcategorias que geralmente exigem rolagem séria, embora você possa inserir um termo de pesquisa para agilizá-lo. Você também pode dividir transações.

A segunda linha contém campos para o número do cheque, beneficiário e quaisquer tags que você deseja atribuir (não há tags sugeridas no site; você cria a sua própria). O campo final nesta linha exibe cinco ícones. Você pode tornar a transação recorrente ou optar por excluí-la, sinalizá-la, anexar um arquivo ou aprová-la. Depois de aprovado, ele passa para o registro dessa conta.

Existem duas maneiras de criar transações recorrentes. Você pode usar uma transação existente como base ou clicar na guia Recorrente e começar do zero. De qualquer forma, o CountAbout oferece um número impressionante de opções aqui - melhor em alguns casos do que o permitido pela contabilidade para pequenas empresas. Além dos campos de transação padrão, você pode optar por exibir essas transações repetidas no Registro da conta ou Transações a aprovar. As opções de intervalo são mais generosas que o normal, adicionando frequências incomuns, como a cada duas semanas e a cada dois meses. Você pode solicitar um lembrete por email e especificar uma data de término.

Três barras gráficas no canto superior direito vinculam-se a ações adicionais aqui. Você pode adicionar uma transação manualmente ou aprová-las todas. Há também um campo de pesquisa que você pode usar se estiver procurando transações específicas.

Orçamentos e Widgets

O recurso de orçamento do CountAbout é muito simples. É basicamente uma tabela grande com a lista de categorias do site no lado esquerdo e 14 caixas exibidas em duas linhas à direita, uma anual, 12 mensal e um campo de anotações. Se você já criou um orçamento anteriormente, pode clicar em Usar histórico para gerar esses números. Digite um valor anual e o CountAbout o espalha uniformemente por 12 meses. Ou insira números para meses individuais e um registro contínuo aparecerá no campo Anual. Uma caixa grande à direita mantém uma contagem geral dos totais do seu orçamento mensal, bem como do dinheiro que você recebeu e gastou.

Dois tipos de relatórios estão disponíveis. Um é chamado Widget, e você pode acessá-lo a partir de um botão na parte inferior da tela Transações. Os widgets fornecem visões gerais rápidas em três áreas: Saldo da conta, Receita / despesa da categoria e Tags. Você seleciona um e escolhe o conteúdo relevante que deseja incluir, clicando nas opções apresentadas, como uma lista de categorias. As visualizações de texto e gráfico estão disponíveis para os dois primeiros, mas as tags estão disponíveis apenas como texto. Esse é o tipo de coisa que eu esperaria ver em um painel.

Relatórios padrão são mais complexos. Existem cinco modelos. Um simplesmente exibe saldos para as contas que você selecionar. Você pode escolher entre várias opções antes de executar o Relatório de categoria, como data de início e término, comparação de orçamento e detalhes versus resumo.

O Relatório de tags é exatamente o que você esperaria: selecione as tags cujas transações você deseja incluir e veja-as em detalhes ou em resumo. Você também pode criar um relatório escolhendo descrições. E o relatório composto exige mais modelagem. Ele permite a comparação com o orçamento e permite escolher contas, categorias e tags específicas. Sites de finanças pessoais não são conhecidos por relatórios volumosos, e o CountAbout é suficiente para os recursos que eles cobrem.

Ferramentas móveis ausentes

O aplicativo iOS e o aplicativo Android do CountAbout oferecem uma experiência abreviada. Você pode categorizar e aprovar transações e adicionar sinalizadores e tags a elas, mas não pode fazê-las repetir ou dividir. Os registros de conta estão disponíveis, assim como os widgets que você criou e uma ferramenta de pesquisa. A experiência do usuário em ambos é ótima, mas mais conteúdo seria bem-vindo.

Não conte

O CountAbout está posicionado como uma alternativa ao Mint e Quicken, as opções dos editores para aplicativos de finanças pessoais gratuitos e pagos, respectivamente. É bem-sucedido, pois não o submete a anúncios de produtos financeiros, nem é carregado com vários recursos que você não pode usar. Também se destaca no gerenciamento de transações e no orçamento. Ao contrário do Mint, no entanto, o CountAbout não é gratuito. Seu preço está mais de acordo com o Quicken Deluxe, muito mais poderoso. Além disso, possui uma interface datada (nem sequer tem um painel para falar) e aplicativos móveis limitados.

O CountAbout é um serviço decente de finanças pessoais que você deve conferir se desejar organizar seu dinheiro, mas se quiser conferir o nosso favorito deste ano, experimente o Mint. Enquanto você pensa em organizar suas finanças pessoais, também deve saber qual serviço de preparação de impostos pessoais será usado na próxima temporada de impostos.