Dicas fiscais para arquivadores eletrônicos de última hora

O dia do imposto não está longe. Se você ainda não pagou seus impostos, chegou a hora de começar a trabalhar.

Se você procrastinou, não está sozinho. Um em cada sete americanos arquivou na última semana, de acordo com o FiveThirtyEight . Eles - e você - não têm tempo extra para registrar impostos federais, como fizemos nos últimos três anos. A maioria de nós deve arquivar ou adiar os impostos até 23h59 da segunda-feira, 15 de abril.

As pessoas no Maine e Massachusetts são a exceção. Eles comemoram o Dia do Patriota naquela segunda e terça-feira, 16 de abril, é o Dia da Emancipação no Distrito de Columbia, de modo que pouco é feito na capital do país naquele dia. Todo mundo está de volta ao trabalho na quarta-feira, 17 de abril, e os moradores de Maine e Massachusetts precisam entrar no arquivo até o final desse dia.

Alguns prazos de declaração de impostos estaduais são ainda maiores. Oklahomans chega a 20 de abril. Os havaianos chegam até 22 de abril. Os moradores de Delaware e Iowa chegam a 30 de abril. Os habitantes da Virgínia e Carolina do Sul chegam até 1º de maio. A maior extensão é a Louisiana - os cidadãos de lá não precisam registrar impostos estaduais até 15 de maio.

Se você mora no Alasca, Flórida, Nevada, New Hampshire, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington ou Wyoming, não precisa se preocupar com o imposto de renda do estado, embora os habitantes da NH e TN sejam tributados por juros e dividendos.

Arquivamento sem complicações

O arquivamento não precisa ser um aborrecimento. O software de preparação de impostos de hoje leva você a seguir as etapas necessárias para registrar um retorno limpo e correto em tempo hábil. O software salva seu trabalho à medida que avança, então comece agora e termine quando tiver todos os documentos necessários. Legalmente, a maioria dos documentos fiscais, como W-2s, 1099s etc., deve ser enviada com um carimbo postal até 31 de janeiro, embora existam algumas exceções.

Não arquive até ter certeza de que possui todos os formulários. Além de colocar um objetivo maior em você para uma auditoria, significa mais papelada depois quando você arquiva uma alteração (Formulário 1040X; você tem três anos a partir da data do depósito original para registrar uma alteração para obter um reembolso e 1040X não pode ser arquivado por e-mail, apenas pelo correio). Melhor arquivar uma extensão (veja abaixo).

O arquivamento eletrônico é o caminho a percorrer. (Se você não acredita em mim, leia Como obter um reembolso maior com o software tributário.) Talvez o melhor de tudo, nove dos 10 arquivadores eletrônicos recebam reembolsos dentro de 21 dias, em vez de seis semanas para arquivadores em papel. Até o IRS prefere.

Há relatos de que os retornos de 2019 talvez sejam mais lentos, devido ao desligamento do governo no início deste ano. Até agora, os pedidos da Fundação Nacional da União dos Contribuintes (NTUF) para estender os prazos devido ao desligamento não foram ouvidos.

Em 2015, houve um grande aumento no roubo de reembolsos - 1, 2 milhão de retornos fraudulentos registrados por US $ 7, 2 bilhões. O IRS e os estados estão desesperados para reprimir a fraude no reembolso de impostos, e atrasar os reembolsos para verificar os IDs se tornou a norma, especialmente para aqueles que obtêm o Crédito de Imposto sobre Rendimentos Ganhos ou Crédito de Imposto sobre Crianças. Os fraudadores adoram créditos, pois mesmo um retorno de baixa renda que não deve nada poderia se qualificar.

O IRS aceitará apenas um retorno por número do Seguro Social, portanto, o registro antecipado significa espancar os fraudadores. Obter uma rejeição em um retorno arquivado por e-mail é o primeiro sinal de que seu ID pode estar comprometido. Corrigir esse problema pode ser um verdadeiro aborrecimento, começando com um relatório de fraude.

Tudo isso significa que, se levar mais tempo para receber seu reembolso, encerrar o governo, pode ser por um bom motivo. Os filtros de fraude do IRS são mais rigorosos, capturando mais arquivadores legítimos em suas garras. Em 2015, 40% dos 4, 8 milhões sinalizados pelo IRS como fraudulentos não eram. Até o final de 2018, a fraude caiu 72%, de acordo com o IRS.

No ano passado, havia algo mais com o que se preocupar. O IRS emitiu um aviso sobre fraudadores que depositaram declarações de impostos em sua conta, mesmo que você não tenha arquivado. Parece ótimo, mas os bandidos tentaram convencê-lo a entregar o dinheiro para eles. Era um esquema de engenharia social de phishing + fraude + e ainda poderia funcionar este ano. Se você receber um reembolso incorreto, entre em contato com seu banco e solicite que ele devolva o reembolso ao IRS, ligue para o IRS no número 800-829-1040 para pessoas físicas ou 800-829-4933, se for da sua empresa, e explique o que aconteceu. Você pode ler muito mais sobre isso na Forbes.

E se você receber um correio tradicional do IRS, ou especialmente um e-mail, tome cuidado com palavras como "Você deve atualizar seu arquivo eletrônico do IRS imediatamente", porque isso também pode ser uma tentativa de phishing. Encaminhe os e-mails para ou ligue para os números acima.

Espero que você não tenha se preocupado com tudo isso porque já entrou com o processo. Mas, se assim fosse, você não estaria lendo um artigo com a manchete sobre os e-filers de última hora. Então continue lendo para ter uma visão geral do que você precisa saber.

Determine o melhor software tributário para você

Existem grandes e pequenos nomes no software de preparação de impostos on-line, mas este ano apenas o H&R Block Deluxe 2019 leva para casa a Escolha dos Editores. O único outro software com uma classificação tão alta é o Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Todos variam de preço, desde versões gratuitas para arquivamento federal até pacotes premium. Cada uma oferece uma variedade de maneiras de solicitar reembolso, fornece recomendações para evitar uma auditoria e oferece alguma forma de garantia de precisão.

Se você precisar arquivar em seu telefone, essas são as nossas escolhas para os melhores aplicativos fiscais para celular.

Se você é freelancer, este guia o ajudará a determinar o software tributário certo.

Ignore o contador quando estiver atrasado

Se você não deseja prolongar, mas não deseja se registrar, é improvável que vá a um contador neste momento. A maioria dos contadores deseja que você compre tudo em janeiro ou fevereiro; eles estão todos no mato durante o mês de abril.

É uma pena se você ganhar menos de US $ 54.000 por ano ou tiver uma deficiência. Sob o programa de Assistência ao imposto sobre a renda voluntária (VITA), essas circunstâncias o tornam elegível para a preparação gratuita de impostos pessoalmente, normalmente através dos centros comunitários locais. O mesmo vale para qualquer pessoa com mais de 60 anos, através do programa de Aconselhamento Fiscal para Idosos (TCE).

Extensões, Sanções e Quando Pagar

Se você sabe que deve um reembolso federal, pode arquivar com atraso. Isso ocorre porque sua punição típica por atraso no pagamento está desistindo de uma porcentagem do seu reembolso. Se você deve dinheiro, seu reembolso é zero dólar e você não pode obter dinheiro com zero.

De fato, o governo apreciaria se as pessoas que recebessem um reembolso chegassem tarde. Prefere coletar dinheiro. Ou mantenha: se você esperar o suficiente - três anos - seu reembolso se tornará propriedade do governo. Então, realmente, não espere.

Isso não se aplica aos estados, no entanto. Arquive impostos estaduais no prazo, esteja você pagando ou não.

Para os Luddites que temem arquivamento eletrônico, há vários escritórios do USPS abertos até a meia-noite de 15 de abril - e você deve ter um carimbo das 23h59min59s ou está atrasado. Use a ferramenta USPS.com Locations para encontrar o escritório mais próximo a você que estará aberto, mas ligue para garantir.

Se você não arquivar até 15 de abril (nem mesmo uma extensão), mas você deve dinheiro, as multas monetárias são 5% de todos os impostos não pagos devidos por cada mês que você não arquivar, até 25% do total devido. Além disso, você tem que lidar com o IRS, que deve ser uma punição suficiente. Isso é apenas para ser apresentado com atraso.

Depois, há uma multa pelo atraso no pagamento - outros 0, 5% ao mês. Não há estatuto de limitações para o atraso - o IRS virá depois do que você deve, mesmo em 80 anos, se você durar tanto tempo. A moral é: arquivo mesmo que você não possa pagar o que deve. A penalidade por não registrar é muito pior do que a penalidade por não pagar.

Você sempre pode arquivar uma extensão. O formulário 4868 ("Pedido de prorrogação automática do tempo para arquivar a declaração de imposto de renda individual dos EUA") faz parte do seu software de imposto de arquivamento eletrônico. Também deve ser apresentado até 15 de abril, como uma declaração fiscal padrão. Isso lhe dá seis meses extras para preencher a papelada federal, até 15 de outubro de 2017; para estados, isso varia.

Há um problema. Se você deve dinheiro, obter uma extensão não significa que você pagará mais tarde. Você deve pagar pelo menos 90% do que deve até 15 de abril. (Lembre-se de que é melhor pagar a penalidade de 5% ao mês que você recebe, se nem mesmo arquivar uma extensão.)

Deduções, se possível

Há uma chance de você estar entre as centenas de milhares de cidadãos dos EUA este ano que nem se importam em especificar e reivindicar deduções. Isso ocorre porque a dedução padrão para a maioria aumentou tanto - é quase o dobro - que as deduções por item podem não valer a pena. Você terá a mesma probabilidade, se não mais, de receber um reembolso sem fazer o trabalho extra.

Além disso, muitas deduções desapareceram sob a chamada Lei de Cortes de Impostos e Empregos, que mudou radicalmente as coisas para os contribuintes este ano. Não há mais deduções para: isenções pessoais, deduções de SAL, despesas de mudança, despesas de trabalho (até 2025) ou mesmo taxas de preparação de impostos.

Se você ainda está reivindicando deduções, eis algumas que você pode colocar no último minuto para ajudar, mesmo que o ano fiscal de 2018 tenha terminado.

• Até 15 de abril de 2019, você pode contribuir para um IRA tradicional e deduzir o valor da sua renda. Para impostos de 2018, você pode contribuir com até US $ 5.500 ou US $ 6.500 se tiver mais de 50 anos. (No próximo ano, cada um aumenta em US $ 500).

• Você ainda pode contribuir para uma IRA de pensão simplificada para funcionários, ou SEP IRA e / ou conta de poupança de saúde para o ano civil de 2019. Para o SEP-IRA, o limite é de US $ 55.000 ou 20% da receita líquida, o que ocorrer primeiro. Para a HSA, não ultrapasse a contribuição máxima de US $ 3.450 para indivíduos ou US $ 6.900 para famílias. Você pode adicionar US $ 1.000 se tiver mais de 55 anos.

Precisa encontrar mais deduções? Tente esse:

• Você é voluntário? Você não pode deduzir seu tempo ou despesas pessoais, como almoço, enquanto ajuda, mas pode reivindicar até 14 centavos de dólar por milha em seu próprio carro enquanto viaja para ações voluntárias para uma organização sem fins lucrativos. Estacionamento e pedágios também. (É isso mesmo, você pode reivindicar milhas para ser voluntário, mas não para realmente trabalhar.)
• Se você pagar diretamente por óculos ou contatos, exames em qualquer médico, limpeza de dentes, visitas a hospitais, contas de ambulâncias, etc., no ano civil de 2018 - e todas essas despesas médicas somam mais de 7, 5% da sua renda bruta ajustada, você tenho uma grande dedução em suas mãos. Pode parecer que é preciso muito para chegar a 10%, mas um ano com uma doença grave pode aumentar rapidamente.
• Se você fez algum tipo de melhoria na casa por razões médicas - como instalar uma rampa para cadeira de rodas - é dedutível, mas novamente deve estar dentro desses 7, 5% com todas as outras despesas médicas.

Encontre suas informações ausentes

Preocupado com a falta de um W-2 ou 1099? Veja a sua transcrição completa do IRS - essa é uma lista de todas as informações de renda e salário que foram informadas sobre você ao longo do ano. Você o encontrará na página do IRS chamada Bem-vindo à obtenção da transcrição.

Você precisará fornecer seu número de Seguro Social ou número de identificação fiscal individual (ITIN), data de nascimento, status de arquivamento e endereço para uma transcrição on-line adequada para impressão.

No entanto, é exigente - ele não aceita meu número de telefone celular, necessário para autenticação extra, por isso tenho que esperar para obter um código de ativação enviado por caracol.

Conheça o seu PIN do IP (se necessário!)

Para um grupo seleto de cidadãos - principalmente aqueles que podem ter um número de segurança social comprometido - o IRS atribuirá um número de identificação pessoal (PIN de IP) de proteção de identidade de seis dígitos. É outro identificador extra-governamental que pode tornar os defensores da privacidade apopléticos, mas ajuda o IRS em sua constante batalha contra a fraude.

Inclusive, fornece aos contadores do governo garantia extra de que você é você. Se você já adquiriu um, mesmo como parte de um programa piloto, é necessário para todas as futuras declarações fiscais. Se não conseguir encontrar o seu PIN IP (ele vem em um aviso do CP01A; você receberá um novo todos os anos), acesse a página Obter um PIN de proteção de identidade (PIN do IP) para recuperá-lo. Se você nunca recebeu um PIN IP em sua vida, considere-se com sorte.

Não se preocupe com as auditorias

Muitas pessoas ficam estressadas com uma auditoria, quando o IRS entra e repassa seus registros para garantir que você não seja um grande mentiroso tributário. Software de preparação de impostos, como o TurboTax, fornece um resumo do motivo pelo qual acredita que você corre o risco de fazer uma auditoria ou não. As auditorias diminuíram todos os anos desde 2010 porque o número de auditores do IRS caiu. Em 2017, ele tinha apenas 9.510 auditores empregados - o número mais baixo desde 1953 - e analisou apenas 0, 62% das declarações fiscais individuais.

Os arquivadores que ganham mais de US $ 1 milhão por ano têm uma probabilidade estatisticamente maior de serem inspecionados, não importa o que - 4, 37% dos retornos das famílias de alta renda são rastreados. Desculpe, Richie Rich. O mesmo vale para as pessoas que vivem no exterior.

Pode haver algumas auditorias aleatórias, mas se você nunca foi auditado antes, é improvável que isso aconteça agora, se você não colocar bandeiras vermelhas em seu arquivo. Os cortes no orçamento e na equipe significam que é ainda menos provável. O maior é que não se destaque. O IRS está usando algoritmos como todos os outros para ver quem na sua faixa de renda é único e único é notado e notado é verificado. Alterar seus impostos é outra bandeira vermelha que aumenta o risco de auditoria; portanto, use o software para arquivar com precisão na primeira vez.

Outras formas de ser auditado, de acordo com a Forbes: ter contas no exterior, fazer deduções de caridade incrivelmente grandes, protestar publicamente pagando impostos (e depois não pagar!), Ter um negócio que sempre relata perdas (não seja ruim) pessoa de negócios), tente anular seus hobbies ou cometer muitos erros de matemática em seus retornos. Esse último não é um problema se você usar um software de preparação de impostos.

Pelo menos um contador afirma que uma boa maneira de evitar auditorias é sempre solicitar uma extensão e enviar a documentação fiscal no auge do verão, porque os auditores também gostam de férias.

Cuidado com as chamadas fraudulentas

Em 2015, as chamadas fraudulentas de pessoas / bots que fingiam ser o IRS exigindo pagamentos de impostos estavam em alta, persistindo em 2018. A maioria das chamadas é falsificada para parecer que vem do código de área 202 de Washington DC, para lhes dar um ar de legitimidade. Mas eles podem vir dos códigos de área de Washington, Nova York e Texas, entre outros.

Mesmo se o chamador que afirma ser do IRS souber seu nome ou outras informações pessoais, é uma farsa: o IRS nunca ligará para você para exigir um pagamento imediato. Certamente não solicitará um número de cartão de crédito ou débito por telefone. O primeiro ponto de contato do IRS é sempre o correio, e você tem o direito de apelar antes de pagar um centavo, mesmo para o IRS. Tudo faz parte da Declaração de Direitos do Contribuinte.

Se você receber essa ligação, informe-a no formulário Relatórios de fraudes por representação do IRS ou ligue para 800-366-4484. Os usuários de smartphones devem fazer o download do aplicativo Hiya (gratuito no Android e iOS), que possui detecção de spam por telefone embutida especificamente para essas chamadas. Se você relatar uma chamada para o Hiya, ele adicionará novos números ao banco de dados para ajudar outras pessoas.