Avaliação e avaliação de quicken deluxe

Alguma configuração necessária

O Quicken 2019 vem pronto para uso, mas existem algumas tarefas de configuração que você deve fazer para que funcione da maneira que deseja. Abra o menu Editar na barra de ferramentas do Windows, selecione Preferências e escolha dentre as opções relacionadas às funções do programa, como navegação, exibição de registro e transações baixadas. Obviamente, você precisará conectar suas contas on-line se desejar que o Quicken importe transações liberadas de suas instituições financeiras. O software suporta contas de gastos e poupança, propriedades e ativos, investimentos e aposentadorias e dívidas. Você geralmente apenas fornece o nome de usuário e a senha que usa para fazer login nessas contas online e configurar a conexão. Hortelã e outros concorrentes trabalham da mesma forma.

O Quicken parece e funciona da mesma forma que antes, porém, como observado anteriormente, seu desempenho melhorou. A página inicial foi projetada para fornecer uma visão geral completa de suas finanças. O painel vertical esquerdo exibe todas as suas contas: Bancário, Investimento, Propriedade e Dívida, Planejamento e Imposto. Clicar em qualquer uma dessas opções leva a uma visão mais detalhada. Seu patrimônio líquido aparece na parte inferior do painel, além de um link para sua pontuação de crédito. Para obter sua pontuação de crédito, você deve se inscrever no serviço gratuito do Quicken. Infelizmente, a pontuação de crédito gratuita do Quicken é atualizada apenas trimestralmente, em oposição às atualizações semanais do Credit Karma.

A página inicial é altamente personalizável. Você pode escolher entre vários tipos de tabelas, gráficos e outro conteúdo gráfico para exibir lá. Você pode, por exemplo, escolher um calendário que mostre o que acontece todos os dias, como receita esperada e despesas futuras ou transações vencidas. Existem listas de lembretes de faturas e receitas, gráficos que ilustram os gastos totais por categoria, gráficos de alocação de ativos e relatórios de aderência ao orçamento. Você também pode salvar várias visualizações que contêm diferentes agrupamentos de conteúdo.

Cobertura Abrangente no Quicken

O Quicken incluiu por muitos anos algumas ferramentas que muitas pessoas nunca usarão, como ferramentas de planejamento de longo prazo e os recursos mais sofisticados de rastreamento de investimentos e propriedades / dívidas. Mas eles estão lá e ficam fora do seu caminho quando você não precisa deles. Se você não estiver familiarizado com o Quicken, clique nas guias do programa (como Investimentos, Propriedade e Dívida) em algum momento, pois poderá encontrar algo que gostaria de explorar. Mas o grande volume de ferramentas disponíveis pode ser esmagador. Ninguém mais chega perto de fornecer uma variedade de ferramentas de orientação e rastreamento em um software ou aplicativo baseado na Web.

Veja a interface de planejamento, por exemplo. Orçamentos é provavelmente a ferramenta mais usada nesta seção. Aqui, o Quicken Deluxe permite criar vários orçamentos com base nas categorias que você escolher. Você pode ver seu progresso em um formato gráfico fácil de entender. Outros recursos nesta seção ajudam a reduzir a dívida, fazer um plano vitalício, rastrear e projetar impostos sobre a renda e estabelecer metas de economia. Essas ferramentas interativas combinam campos preenchidos em branco, calculadoras sofisticadas e relatórios. Eles então enviam suas respostas de volta para você como gráficos e tabelas.

Se você possui um portfólio de investimentos, pode acompanhar os preços durante o dia do mercado; ver vistas detalhadas de títulos individuais; monitorar e alterar sua alocação de ativos; e estimar ganhos de capital. Os proprietários (veículos, residências ou outros ativos) podem usar um assistente para criar contas para ativos e acompanhar seu progresso em direção à propriedade.

Se você tiver recursos financeiros suficientes para usar todas as ferramentas de finanças pessoais da Quicken, estará gastando muito tempo mantendo o software atualizado. Essa conformidade pode resultar em feedback e orientação significativos do Quicken, mas requer compromisso constante. Não é algo que você possa fazer sem entusiasmo. Um profissional financeiro pode executar números semelhantes para você e pode dar um passo adiante usando ferramentas mais sofisticadas, oferecendo aconselhamento especializado e personalizado que o Quicken não pode. Depende de quão diligente você quer ser e do seu nível de confiança.

Gastos e Receitas

Desde seus primeiros dias, a Quicken concentrou-se em receitas e gastos pessoais. Se você usar o software apenas para rastrear seu dinheiro (incluindo investimentos) e não acessar suas ferramentas de planejamento e rastreamento de longo prazo, vale a pena os poucos dólares por mês que você paga em taxas de assinatura do Quicken Deluxe em vez do Starter.

Clique na guia Gastos e você verá um gráfico grande e colorido que ilustra seus gastos por categoria nos últimos 30 dias. Você pode modificar esse período para cobrir períodos alternados e visualizar o gráfico por conta individual ou por todas as contas. Abaixo, há um registro que contém transações que foram importadas de suas instituições financeiras ou inseridas manualmente.

Você pode alternar este registro para refletir as receitas ou despesas e acessar ferramentas que permitem realmente gerenciar suas transações. As opções de transação incluem dividi-las; adicionando notas, sinalizadores e anexos; mudança de categorias; e atribuir linhas de imposto. A categorização precisa de suas transações é muito importante. Isso torna seus relatórios mais úteis e seus impostos corretos, caso você use os dados do Quicken para ajudar a preparar seus impostos de renda.

A guia Contas e receita lida principalmente com as contas recebidas. Você pode inserir cada um manualmente ou conectar-se a faturadores on-line onde você possui contas para baixar os detalhes pertinentes e visualizar a lista por nome do faturador, data de vencimento ou como um calendário gráfico. Depois que uma conta é adicionada, você pode editá-la (uma vez ou para todas as ocorrências futuras), marcá-la como paga e inseri-la como uma transação no registro apropriado.

A renda também é abordada nesta seção do Quicken, que é intrigante a princípio. Eu esperava vê-lo agrupado com gastos. Mas a lógica fica clara depois que você vê que não só é possível rastrear sua renda em várias visualizações, mas também pode ver um gráfico que projeta os saldos de sua conta com base nas próximas faturas e receitas. No entanto, o que você não pode fazer é pagar contas eletronicamente no Quicken Deluxe. Você precisaria de uma das duas assinaturas mais caras para isso. Você pode, é claro, imprimir cheques.

Excelente suporte

Quicken tem uma curva de aprendizado. Leva algum tempo para simplesmente aprender o que ele pode fazer e como cada área do software se integra às demais. Mas você não precisa explorar tudo. O Quicken possui uma enorme variedade de recursos que foram adicionados ao longo dos anos; você pode usá-los ou ignorá-los.

Se você optar por abordar os recursos mais sofisticados, há muito suporte disponível. Existem guias e vídeos escritos, uma comunidade online ativa e perguntas frequentes. Você também pode conversar com um agente de suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana ou ligar de segunda a sexta-feira, das 5 às 17 horas, horário do Pacífico.

Acessando o Quicken Remotamente

Por mais robusto que o Quicken seja, você não esperaria poder acessar a maior parte de seus recursos remotamente. E você não pode. Aplicativos iOS e Android estão disponíveis. Esses aplicativos incluem as ferramentas e os dados de que você provavelmente precisa quando estiver longe do computador. Você pode visualizar e adicionar registros e transações de contas e ver gráficos que ilustram suas categorias de gastos e gastos e receitas gerais. Seu portfólio de investimentos ainda está disponível, embora não com todas as ferramentas complexas baseadas em desktop.

Como mencionado anteriormente, o novo companheiro de desktop do Quicken (app.quicken.com), baseado em navegador, retira parte do fator de intimidação do software para indivíduos que não são usuários avançados (embora essas pessoas provavelmente achem útil também). O painel do site é fantástico e pode ser tudo o que você precisa para obter uma visão geral rápida. Ele exibe tabelas e gráficos que mostram, por exemplo, como você está indo com gastos e receitas e suas transações mais recentes.

Entre esta página inicial e seus links, você pode ver os saldos da sua conta e os registros correspondentes; trabalhar e adicionar transações; veja como você está atingindo suas metas de orçamento; e assista os preços do seu portfólio de investimentos em tempo real. Embora não inclua todos os recursos da versão desktop do Quicken, a versão web fornece os números que você mais gostaria de ver ao fazer o check-in.

Quicken Excels

Se você está considerando um aplicativo de finanças pessoais pela primeira vez, sugerimos que você comece com o Mint, nossa Escolha dos editores de cinco estrelas para serviços gratuitos de finanças pessoais, pois não requer um compromisso financeiro.

Dito isto, o Mint é um caso baseado na Web, e muitas pessoas preferem um aplicativo de desktop dedicado. É aí que brilha a edição de 2019 do Quicken Deluxe. Você pagará uma taxa anual, mas o Quicken Deluxe inclui excelentes relatórios, rastreamento de transações e bom suporte. Atire a nova interface opcional baseada na Web e o Quicken é uma escolha dos editores da PCMag.

Enquanto estiver trabalhando para organizar suas finanças pessoais, você também deve saber qual serviço de preparação de impostos pessoais será usado na próxima temporada de impostos. Nosso resumo pode ajudá-lo a decidir.