Liberty tax online basic 2019 (ano fiscal de 2018) revisão e classificação

A Liberty Tax atua no ramo tributário desde 1997, e atualmente a empresa possui mais de 4.000 lojas físicas nos Estados Unidos e no Canadá. Como a H&R Block e Jackson Hewitt, também oferece software de preparação de impostos on-line DIY com a opção de obter suporte e orientação adicionais de seus profissionais financeiros. Analisamos o Liberty Tax Basic, projetado para indivíduos com W-2, juros e renda ordinária. Ele também permite que você especifique deduções e é apropriado para indivíduos que trabalham por conta própria e outros pequenos empresários que devem apresentar uma oferta da Agenda C. O Liberty teve um bom desempenho nos testes, embora sua experiência do usuário e ferramentas de ajuda precisem funcionar.

Preços e versões

Existem quatro versões do Liberty Tax Online. O Simple (US $ 19, 95 para arquivamento eletrônico federal, US $ 35, 95 por estado) suporta o 1040 e o Cronograma B (juros e renda ordinária). Básico (US $ 29, 95 federais, US $ 39, 95 por estado) adiciona o Cronograma A (deduções discriminadas) e o Formulário 8853 (contas de poupança de saúde); essa é a versão revisada aqui. O luxo custa US $ 49, 95 para o federal e US $ 39, 95 para o estado e também suporta o Cronograma C (renda por conta própria) e depreciação. O prêmio (US $ 74, 95 federal, US $ 39, 95 estadual) abrange tudo, incluindo aluguel, imóveis e renda agrícola, além de ganhos e perdas de capital.

Para comparação, o TurboTax começa em US $ 59, 99 (lista) no Deluxe, adiciona US $ 39, 95 por estado e custa até US $ 119, 99 para trabalhadores independentes. O H&R Block começa em US $ 29, 99 para o Deluxe e adiciona US $ 36, 99 por estado; que sobe para US $ 104, 99 para trabalhadores independentes. O TaxSlayer é mais barato, a partir de US $ 17 para o plano Classic mais US $ 29 por estado. E o TaxAct Online tem um preço ainda mais baixo, começando em US $ 9, 95 para federais e US $ 19, 95 por estado.

Se tudo isso é mais do que você deseja pagar, uma opção é o Imposto sobre Karma de Crédito, que oferece depósito federal e estadual totalmente gratuito. Outro é o FreeTaxUSA, que é gratuito para devoluções federais e US $ 12, 95 por estado. Observe, no entanto, que, com esses serviços, você sacrifica um pouco quando se trata de segurar a mão, o que a maioria de nós acaba precisando em algum momento do processo.

Observe que nossas informações de preços estão corretas no dia em que publicamos este comentário pela primeira vez, mas você poderá ver algumas alterações no final do ano. Isso ocorre porque os serviços de preparação de impostos tendem a ser descontados no início da temporada fiscal e seus preços tendem a subir à medida que você se aproxima do prazo. A menos que você esteja usando um serviço gratuito, é um bom motivo para não ser um arquivador eletrônico de última hora.

Como funcionam os impostos da Liberty e outros serviços fiscais

Os sites de preparação de impostos pessoais funcionam da mesma forma que seus antecessores de desktop, pois dividem os complicados formulários e agendas do IRS em blocos menores e gerenciáveis. Isso é importante, porque, apesar do hype, os impostos da maioria das pessoas não ficaram mais simples de registrar este ano. Você não vê os documentos oficiais até terminar e imprimi-los, embora o Liberty Tax Online forneça visualizações antecipadas. Esses sites assumem a personalidade digital de um preparador de impostos no escritório (como você encontra nas lojas da Liberty Tax) e fazem uma longa série de perguntas sobre suas circunstâncias relacionadas a impostos.

Todos eles exibem listas de renda, deduções e créditos que o IRS deseja conhecer, cobrindo seu W-2, dedução de juros de hipotecas e créditos de assistência à infância. Você seleciona os tópicos que se aplicam a você um de cada vez e, às vezes, trabalha através de assistentes abreviados de várias etapas.

Você fornece respostas de várias maneiras, como inserindo dados em campos, escolhendo opções nas listas suspensas ou clicando nos botões. Os sites fazem todos os cálculos necessários e registram suas respostas nas linhas corretas nos formulários oficiais do IRS. Em seguida, eles movem os dados relevantes para qualquer retorno de estado que você deve arquivar.

Ao longo do caminho, você pode acessar uma variedade de ferramentas de ajuda, incluindo bancos de dados de artigos pesquisáveis, perguntas e respostas contextuais, explicações com hiperlinks e suporte por bate-papo, telefone e e-mail. Ocasionalmente, eles o direcionam para publicações do IRS, mas, idealmente, os especialistas em impostos dos sites escreveram e reescreveram versões simplificadas da linguagem complexa da agência para ajudá-lo a entender tudo. Depois que você terminar de inserir as informações, elas executam suas respostas por meio de um processo de revisão e o alertam sobre quaisquer erros ou omissões antes de você arquivar ou imprimir seu retorno completo.

Existem tremendas variações entre esses sites em termos da experiência do usuário que eles oferecem; as situações tributárias que eles suportam (cada um está disponível em vários níveis que suportam diferentes formas e cronogramas); e a qualidade, quantidade e acessibilidade da ajuda que eles fornecem.

Uma abordagem direta

Do início ao fim, o Liberty Tax deixa claro quais informações você precisa inserir. Obviamente, ele solicita antecipadamente um nome de usuário e senha, além de respostas para várias questões de segurança. Se você preparou sua declaração de imposto de renda de 2017 no site Liberty Tax ou no de um concorrente, poderá obter dados relevantes importantes para usar em sua declaração de 2018. Caso contrário, será necessário fornecer detalhes de contato pessoais para você, seu cônjuge e dependentes.

Você verifica seu status de arquivamento, responde a algumas perguntas pré-preparatórias padrão e fornece informações sobre sua renda e residência em 2018. Ao contrário de serviços como o TurboTax, que se esforça para adicionar um pouco de simpatia, o Liberty Tax adota uma abordagem direta e baseada em fatos.

Inserindo dados

Depois de inserir o resumo de suas informações pessoais, ele passa para a base do site - inserindo suas informações relacionadas a impostos. O Liberty Tax não oferece um assistente abrangente e abrangente, como alguns sites; em vez disso, você seleciona os tópicos que se aplicam a você nas listas de opções. Ele exibe todos os tópicos fiscais possíveis, independentemente da versão usada, mas o notifica quando você entra em uma área que requer uma versão mais premium.

Na seção Renda, o Liberty Tax apresenta uma variedade de tipos de renda, divididos em categorias: Emprego, Investimentos, Aposentadoria, Negócios e Aluguel e Outras Receitas. Uma coluna à direita exibe o total de todos os números inseridos para esse item. À direita disso, você vê um botão Adicionar ou Editar, dependendo se você já inseriu alguma coisa na seção. Se você clicar no botão Adicionar ao lado de Salários, salários e dicas, por exemplo, a próxima tela fornecerá uma lista de opções para o seu W-2. Você pode fornecer os dados manualmente em um W-2 digital, importá-los do ADP ou Equifax ou indicar que ainda não recebeu o formulário. O site faz um bom trabalho ao exibir um formulário W-2 que realmente se parece com o seu equivalente em papel.

Quando você termina a seção de receita, passa para deduções e créditos, seguro de saúde e alguns tópicos diversos (mas importantes) relacionados a impostos. O Liberty Tax move as informações relevantes para qualquer devolução do estado que você deve registrar e conclui sua revisão antes de pagar suas taxas e se preparar para arquivar.

O Liberty Tax oferece um excelente processo de revisão que funciona melhor que o de muitos concorrentes. Foram encontrados 16 erros no retorno do teste, principalmente telas incompletas. Quando cliquei para ver o primeiro, ele me levou diretamente à página ofensiva. Depois de corrigir a primeira omissão, eu poderia retornar à lista completa de erros ou prosseguir para a próxima. Eu escolhi o último e ele cuidadosamente me acompanhou pelo resto. O site exibiu um gráfico de pizza ilustrando meu risco de auditoria, com uma explicação da pontuação. Bravo.

Um recurso inteligente

A seção de créditos do Liberty Tax oferece um recurso exclusivo que eu nunca vi em um site de preparação de impostos pessoais, chamado Credit Maximizer. A página inicial desta seção lista todos os créditos de IRS cobertos pelo site e usa os dados que você já inseriu para personalizar a experiência, aplicando automaticamente todos os créditos que puder. Por exemplo, a coluna à direita do Earned Income Credit no meu retorno de teste não continha um valor em dólar. Em vez disso, dizia: "Não qualificado", com um hiperlink "Por quê?" Quando cliquei no link, ele explicou que minha receita bruta ajustada (AGI) era muito alta para se qualificar para o EIC.

E como eu havia indicado em uma tela anterior que eu tinha um dependente, a coluna do meio dizia Informações necessárias ao lado da entrada Crédito de assistência a dependentes. Em vez de adicionar ou revisar, a coluna à direita mostra Investigar, com uma grande mão vermelha apontando em sua direção. Ao clicar nele, fui levado a uma série de telas nas quais podia inserir informações sobre o provedor e verificar se estava qualificado. Eu estava, e o valor permitido estava lá quando retornei à lista de créditos fiscais.

Como se locomover Liberty Tax

Não há nada difícil em seguir a estrutura de navegação da Liberty Tax. Uma barra de ferramentas com guias na parte superior da tela divide o site em quatro seções: Informações pessoais, Federal, Estadual e Concluir. Quando você clica em um, um menu é aberto abaixo dele com as subseções relevantes. Você pode acessar essas áreas à vontade, mas é mais seguro seguir a ordem seqüencial do site. À medida que você percorre cada seção, usa os botões Voltar e Avançar para avançar ou mover para a tela anterior. Infelizmente, não há um esboço abrangente de tópicos e formulários, como o FreeTaxUSA, para que você não possa ver os tópicos do site por inteiro.

O TurboTax define um nível alto para a preparação de impostos on-line quando se trata da experiência do usuário. A interface atual do Liberty Tax pode ter se qualificado para a vanguarda há vários anos, mas agora parece um pouco antiquada. O site usa a tela inteira e mais algumas, mas às vezes há muito espaço em branco em algumas telas, e o texto e os botões estão no lado pequeno. Além disso, existem muito poucos gráficos e o layout não é atraente.

A história não é de todo ruim, no entanto. Um painel persistente no lado direito quebra parte da monotonia. É preenchido com botões retangulares coloridos para recursos de navegação e suporte. O canto superior direito possui um botão Salvar e sair e um que leva você a uma tela de atualização, se você precisar de uma versão mais avançada. Abaixo, há um total em tempo real do seu reembolso (ou fundos devidos). Se você deseja encontrar um escritório de impostos da Liberty, clique nesse botão.

Tudo abaixo que leva você a telas de limpeza ou uma seção de Ajuda. Os links incluem Suporte (abre uma tela contendo links para e-mail e bate-papo), Chat ao vivo, Minha conta, Perguntas comuns, Meus documentos (tudo o que você carregou) e Meus formulários (uma lista de todos os formulários e agendas que você visitou). Clique em qualquer um dos formulários para ver uma cópia do documento oficial do IRS (ninguém mais oferece isso).

Opções básicas de ajuda

A Liberty Tax pode obter uma página do H&R Block quando se trata da ajuda no local que oferece. Você pode conversar ou enviar perguntas por email para apoiar especialistas. O botão Perguntas comuns, à direita, às vezes exibe perguntas e respostas sensíveis ao contexto (especialmente nas páginas iniciais da seção), mas às vezes fica em branco. Clique nele, no entanto, e você pode inserir uma palavra ou frase de pesquisa para obter explicações claramente escritas. Na verdade, ele exibe uma lista de possíveis correspondências assim que você começa a digitar.

Infelizmente, as próprias páginas da entrevista não contêm termos com hiperlink que abrem janelas de orientação. Não há explicações mais profundas nelas que possam impedir alguém de visitar o painel de ajuda. É uma falha infeliz, dado que a Liberty Tax certamente tem essa informação disponível. O aprimoramento da seção Ajuda melhoraria a usabilidade do Liberty Tax Deluxe e ajudaria a acelerar o processo.

Preparação de imposto pronto para celular

O Liberty Tax não oferece um aplicativo fiscal móvel independente, mas você pode concluir e registrar uma devolução no seu smartphone ou tablet Android ou iOS, graças ao uso do design responsivo do site. O site móvel oferece acesso a todos os recursos incluídos na versão para desktop, embora reorganize alguns elementos para acomodar a tela menor.

Infelizmente, o Liberty Tax sacrifica a navegação em telas menores. A parcela federal é dividida nas seções principais do Formulário 1040, incluindo Renda, Deduções detalhadas e Créditos. Clique em uma delas e uma tela exibindo os tópicos disponíveis é aberta. A maior parte da navegação é feita através dos botões Voltar e Avançar e, ocasionalmente, botões de ação como Adicionar, Editar e Excluir.

O painel multibutton que aparece no lado direito da tela na versão para desktop se move abaixo da área de perguntas e respostas na versão para celular. Isso funciona bem, embora não seja muito elegante ou conveniente. Como na versão para desktop, a caixa Perguntas comuns fica ocasionalmente em branco; portanto, você não pode obter ajuda sensível ao contexto quando for o caso. O site para celular teve um bom desempenho na maior parte, mas a preparação de impostos usando o Liberty Tax é certamente mais fácil no computador.

O Liberty Tax apresenta um desempenho decente em dispositivos móveis, mas a maneira favorita do PCMag de registrar impostos de um telefone ou tablet este ano é o TurboTax Tax Return App da Intuit, graças à sua interface impressionante e opções de ajuda inovadoras e acessíveis.

Ajuda Precisa de Ajuda

O Liberty Tax teria uma classificação mais alta com ajuda melhor integrada e uma experiência do usuário mais agradável esteticamente. Se você o usou antes e gostou, não há motivos para mudar - a menos que sua declaração de impostos fique subitamente mais complexa este ano e você saiba que precisará de ajuda extra. O H&R Block, com sua interface de usuário mais envolvente e um sistema de orientação habilmente empregado, é uma opção melhor. Ele não suporta o Schedule C - EZ no nível Deluxe, como o Liberty Tax Basic - você precisará saltar para a versão Premium - mas é arriscado beliscar alguns centavos quando estiver lidando com formulários que exigem a máxima precisão e precisão. orientação excepcional.

Depois de terminar de arrumar as finanças do ano passado, pense em gerenciar o dinheiro deste ano. Para seu próprio dinheiro, você deve consultar nosso resumo do melhor software de finanças pessoais e, se você administra uma pequena empresa, deve ler nossa visão geral do melhor software de contabilidade.