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O TurboTax da Intuit existe há 25 anos, primeiro como um programa DOS, depois como um aplicativo Windows e, finalmente, como um serviço on-line de preparação de impostos. Os muitos anos de inovação lançados no TurboTax resultaram em um serviço vencedor do Editors 'Choice, que oferece uma cobertura abrangente de tópicos tributários, uma rica variedade de recursos de ajuda altamente acessíveis e um excepcional sistema de navegação e interface com o usuário. Por mais agradável que a experiência do usuário do TurboTax seja, no entanto, a preparação do 1040 e de seus formulários e agendas relacionados usando o site ainda requer informações conscienciosas, precisas e completas de você. Aqui estão sete maneiras de ajudar a garantir que você esteja aproveitando as ferramentas fornecidas pelo TurboTax.
1. Examine cuidadosamente sua situação financeira
É possível que você possa usar o TurboTax Federal Free Edition, que também permite preparar e registrar seu retorno de estado gratuitamente. Você deve planejar enviar um 1040EZ / A em vez do 1040 completo para se qualificar. O TurboTax Federal Free Edition importará seu W-2 ou você poderá tirar uma foto dele com seu dispositivo móvel e deixar o site preencher todos os seus campos.
Outras versões incluem:
- Deluxe, que se concentra em deduções e créditos, como contribuições de caridade e impostos sobre hipotecas / propriedades;
- Premier, que faz tudo o que o Deluxe faz mais suporta investimentos e aluguel de imóveis; e
- Casa e negócios, que inclui todo o conteúdo das outras versões, além de ferramentas para trabalhadores independentes e para empresas muito pequenas.
Você pode ver um gráfico de comparação de recursos no site do TurboTax.
2. Pratique a boa segurança
Não use as mesmas credenciais de logon usadas em qualquer outro lugar. Sua declaração de imposto definitivamente conterá uma grande quantidade de informações financeiras confidenciais que você não deseja que mais ninguém acesse. Se você não estiver usando um gerenciador de senhas para acompanhar suas senhas (que devem ser fortes e complexas), você deve ser. É a única opção prática de gerenciamento de senhas para a maioria das pessoas.
Se você estiver trabalhando na declaração de impostos em um local ou escritório público, nunca deixe seu PC ou dispositivo móvel sem vigilância. Isso pode ser senso comum, mas não demorou muito para que alguém prendesse seu (s) número (s) de Seguro Social e data (s) de nascimento e outras informações pessoais. Além disso, se você trabalha com seus impostos em uma rede cuja segurança não é garantida (como em um café ou hotel), você definitivamente deve usar um serviço VPN para criptografar seus dados enquanto eles viajam pela Internet.
3. Importar Dados
Ao longo dos anos, a Intuit construiu relacionamentos com centenas de instituições financeiras e empregadores, para que você possa simplesmente importar os dados encontrados no seu W-2 ou 1099-INT, por exemplo. Você pode inserir as informações necessárias manualmente, pensando que isso pode economizar tempo em formulários simples, mas não há garantia de que você está inserindo as informações corretamente. Os dados importados sempre são fornecidos com precisão.
4. Leia todas as instruções
O TurboTax usa um tom amigável e conversacional por toda parte, mas não deixe seu estilo casual levá-lo a pensar que você pode aproveitar o seu retorno. Se você acha que conhece todos os itens de renda, dedução ou crédito que se aplicam a você e não acredita que o TurboTax sabe tudo o que você não sabe, basta inserir seus números em formulários e agendas em papel.
Exceto que você precisa fazer todos os cálculos e garantir que está inserindo tudo nas linhas corretas. E não há ninguém para fazer uma revisão final do seu retorno para procurar erros e omissões, como o TurboTax.
Um dos benefícios do uso do TurboTax é que ele pode alertá-lo sobre maneiras de minimizar legalmente suas obrigações fiscais, mas sobre as quais você não sabia. A Intuit afirma que procura mais de 350 deduções e créditos. O site também garantirá que você esteja inserindo toda a renda que deve reivindicar. Por mais doloroso que possa ser na época, é melhor do que receber uma carta de auditoria do IRS.
As telas do TurboTax são elegantes, simples e compreensíveis. Na maioria das vezes, cada página lida com um ou dois pequenos detalhes que fazem parte de um tópico tributário maior, como se você recebeu receita com juros de uma instituição financeira e quanto. Portanto, não é tarefa fácil continuar clicando nas telas - o site funciona como um assistente gigante - e parando para responder quando algo se aplica a você.
5. Não pule adiante
Pode ser tentador pular adiante, fora de ordem cronológica, mas é melhor permanecer no caminho do TurboTax. Mesmo que você não veja os formulários e agendas reais do IRS sendo preparados em segundo plano (o site faz perguntas simples e claras e move suas respostas para as linhas corretas nos documentos corretos), seu caminho geralmente segue um rota semelhante à que você seguiria se estivesse preparando manualmente seus impostos. A principal diferença é que você não precisa gastar horas trocando papéis e pulando entre formulários, horários e instruções.
Você pode consultar as instruções originais do IRS, se desejar. Mas você não precisará, o que é uma das vantagens de usar o TurboTax. Os criadores do site traduziram o IRS-ese para um idioma claro, simples e compreensível. Se uma pergunta, palavra ou frase é intrigante, você pode clicar nos links para obter explicações sobre esse tópico fiscal específico.
6. Arquivo Antecipado
Se você acha que está recebendo um reembolso, pode demorar a devolver assim que todos os formulários chegarem. Há outras razões pelas quais essa é uma boa idéia.
- Os preços do TurboTax nos primeiros dois meses da temporada de impostos são designados para os arquivadores antecipados, diz a empresa, e estão sujeitos a alterações sem aviso prévio. Você pode acabar pagando mais se esperar demais.
- A apresentação assim que possível reduz as chances de roubo de identidade fiscal. Se alguém tiver apresentado um retorno credível usando suas informações pessoais, seu reembolso poderá ser destinado a outra pessoa. Pode levar meses ou até anos para reverter os danos causados pelo roubo de identidade.
- É provável que os tempos de espera para obter ajuda da Intuit aumentem à medida que você se aproxima do prazo final para arquivamento.
7. Use as ferramentas do TurboTax para planejar o próximo ano
O planejamento tributário deve ser um esforço durante todo o ano. Existem ações que você pode executar a qualquer momento para melhorar o resultado do próximo ano. Precisa avaliar sua retenção W-4? Acompanhe as doações de caridade ao fazê-las? Explore as deduções e créditos relacionados à educação que você pode receber? O site TurboTax fornece links para essas ferramentas e muito mais.
Enquanto você desfruta da sensação de responsabilidade fiscal que resulta da redução de impostos por mais um ano, também pode querer também ordenar os livros de pequenas empresas. O melhor lugar para começar é o nosso guia para os melhores serviços de contabilidade on-line para pequenas empresas.
