Na venezuela, a criptomoeda é um opressor e uma tábua de salvação

A vida cotidiana na Venezuela começa e termina com uma pergunta: Quanto vale meu dinheiro hoje?

A Venezuela tem a pior taxa de inflação do mundo, com mais de 40.000% ao ano, e subindo, segundo a Universidade Johns Hopkins. A moeda bolivar quase inútil do país está quebrando balanças de delicatessen e leitores de cartão de crédito, à medida que mais de 30 milhões de pessoas da Venezuela lutam para comprar as necessidades básicas de uma economia faminta. Os cidadãos estão presos em um ciclo cada vez pior de renda estagnada e prateleiras vazias de lojas, cujo dinheiro vale menos a cada dia. Enquanto isso, o governo autoritário do presidente Nicolás Maduro mantém um forte controle sobre o poder por meio de propaganda, táticas de homens fortes e manobras econômicas cada vez mais desesperadas.

A crise econômica da Venezuela provocou imigração em massa para a vizinha Colômbia e outros países vizinhos. Para aqueles que ainda vivem sob o regime de Maduro, muitas vezes a única maneira de sobreviver é encontrar meios criativos para contornar as rígidas políticas econômicas do governo, que controlam seletivamente o suprimento de alimentos do país para fins políticos.

Muitos venezuelanos perdem dinheiro com dinheiro enviado por familiares e amigos do exterior e negociam mercadorias e dólares americanos no amplo mercado negro do país. Mas eles - e o governo Maduro - também estão se voltando para a criptomoeda como uma solução potencial.

Uma série de desafios práticos impedem o uso generalizado de Bitcoin e outras criptomoedas na Venezuela, em vez de papel-moeda. Mas, nos últimos anos, muitos venezuelanos adotaram a tecnologia descentralizada e resistente à censura como um meio de transferir e armazenar dinheiro sem serem atingidos por pesadas taxas de transação internacional. A natureza distribuída da blockchain torna quase impossível para os governos alterar os dados das transações ou controlar a rede, desde que essa rede permaneça descentralizada.

Além das muitas trocas de criptomoedas ativas no país, também existem startups como o Send. A equipe do Send, incluindo 60 embaixadores do Send na Venezuela, está em uma missão de base para criar uma rede de dinheiro digital baseada em blockchain, na qual os usuários enviam, armazenam, pagam e trocam bolívares e dólares sem risco de volatilidade usando os tokens SDT do Send.

"Se você vê o dinheiro como um direito humano, precisa remover o controle. É preciso remover os altos custos. É preciso permitir que as pessoas transfiram seu dinheiro para pagar por mercadorias e medicamentos", disse o CEO da Send, Camilo Jimenez. "É assim que se vê dinheiro na Venezuela."

O regime de Maduro depositou suas esperanças econômicas na moeda Petro, uma criptomoeda nacionalizada ostensivamente ligada ao preço de um barril de petróleo. A tecnologia por trás do Petro é ambígua, na melhor das hipóteses, e uma farsa definitiva, na pior das hipóteses: uma grana para fugir das sanções internacionais e aumentar o capital necessário. O Petro não oferece nenhum benefício material ao povo venezuelano, que não tem como comprar tokens.

O governo também iniciou uma ampla repressão ao mercado de criptomoedas da Venezuela, detendo usuários e encerrando trocas, enquanto os usuários ignoram os bloqueios de sites usando redes privadas virtuais (VPNs). As criptomoedas representam uma ameaça direta ao controle do governo sobre a economia hiperinflada. Ao mesmo tempo, eles servem como um meio de crowdfunding sua contínua opressão ao povo venezuelano.

Conversamos com empresas de blockchain e criptografia, especialistas em tecnologia e economia e cidadãos dentro e fora do país sobre a dura realidade da vida cotidiana na Venezuela. À medida que a hiperinflação piora e a economia continua em ruínas, a Venezuela é um microcosmo do melhor e do pior potencial da tecnologia de criptomoedas: como uma ferramenta para permitir a opressão autoritária e um farol de esperança para o povo venezuelano escapar dela.

Hiperinflação e Controle Estatal

(Mulher paga com 18 notas de 100 bolívar para comprar uma barra de chocolate em San Cristobal, Venezuela, julho de 2016 / Crédito: iStock)

A inflação na Venezuela não é novidade, mas em 2018, a hiperinflação (quando os preços aumentam 50% ou mais por mês e a moeda começa a se tornar inútil) aumentou para proporções surpreendentes.

O Índice Cafe Con Leche da Bloomberg rastreia o preço flutuante de uma xícara de café em uma padaria na capital de Caracas. Em agosto de 2016, um café custava 450 bolívares. Em outubro de 2017, o preço era de 4.500 bolívares. Somente neste ano, o preço passou de 20.000 bolívares em janeiro para 1, 4 milhão de bolívares em julho. A inflação pode chegar a um milhão por cento até o final do ano, de acordo com o Fundo Monetário Internacional (FMI), que compara a hiperinflação na Venezuela à da República de Weimar na Alemanha após a Primeira Guerra Mundial.

O governo de Maduro está combatendo a hiperinflação e a pobreza com medidas como controles mais rígidos de preços, que levaram à escassez massiva de alimentos: as empresas não podem se dar ao luxo de vender mercadorias a preços artificialmente baixos estabelecidos pelo Estado, para que as prateleiras das lojas continuem vazias. O Estado também tentou vender grande parte de sua dívida após a reeleição disputada de Maduro no início deste ano, resultando em novas sanções impostas pelo governo Trump e pela União Europeia.

Com o agravamento dos problemas econômicos da Venezuela, Maduro proclamou que os EUA e outros países estão travando uma "guerra econômica" contra a Venezuela. Ele reprimiu as forças armadas e deu um bônus à polícia em meio à crescente violência e rumores de um golpe. (Os departamentos de Estado e Tesouraria dos EUA se recusaram a comentar esta matéria.)

Este mês, Maduro sobreviveu a uma suposta tentativa de assassinato por dois drones carregados de explosivos durante um discurso em Caracas. Desde então, ele culpou os venezuelanos "ultradireita" e os EUA, mas agora afirma ter provas de que o governo colombiano está por trás do ataque.

"Essas pessoas se inventaram uma guerra econômica e estão perdendo a guerra que inventaram", disse Oswaldo Gomez.

Gomez é um expat e ex-funcionário público de Maracaibo, capital do estado de Zulia na Venezuela, perto da fronteira com a Colômbia. Ele fugiu da Venezuela em 2015 e agora trabalha como desenvolvedor web em Buenos Aires, Argentina. Ele permanece em contato regular com familiares e amigos que ainda vivem na Venezuela, onde diz que as pessoas agora lidam com o aumento de quedas de energia, aumento da criminalidade e inspeções regulares de pequenas empresas para garantir que ninguém esteja vendendo mercadorias a preços especulativos.

Em maio, o governo assumiu o Banesco, o maior banco da Venezuela. Os principais executivos do banco foram presos e as retiradas foram interrompidas devido a alegações de que o banco especulava sobre a taxa de câmbio e contrabandeava papel-moeda para fora do país.

A medida mais recente de Maduro contra a hiperinflação é simplesmente cortar três zeros e emitir novas notas bancárias, alterando o nome da moeda de Bolivar Fuerte (Strong Bolivar) para Bolivar Soberano (Soberano Bolivar). A mudança, originalmente prevista para entrar em vigor em 4 de junho, foi adiada 60 dias para 4 de agosto, depois que a associação bancária nacional da Venezuela disse que simplesmente não podia imprimir e distribuir a nova moeda a tempo. Desde então, foi adiado para 20 de agosto e Maduro aumentou o corte para cinco zeros.

O líder também disse que o Bolivar Soberano estará "ancorado" ao Petro. Mas, como acontece com a maioria dos detalhes técnicos em torno do Petro, os detalhes são vagos sobre como a criptomoeda e a moeda papel irão coexistir.

"Esta é uma mudança cosmética. Eles estão apenas mudando o nome e cortando zeros", disse Gomez. "Já existe uma escassez de dinheiro, e agora porque o esquema monetário não estava pronto, são mais 60 dias sem dinheiro nas ruas. É um caos".

Em um país onde o governo exerce controle absoluto sobre a economia, a hiperinflação tornou o povo da Venezuela cada vez mais dependente do estado. "O atraso do governo em lançar a nova moeda acrescenta mais uma complicação, além de uma situação econômica em que a hiperinflação tornou a vida das pessoas absolutamente miserável", disse ao PCMag Darrell West, vice-presidente e diretor de estudos de governança da Brookings.

As raízes dos problemas econômicos da Venezuela remontam a décadas, desde as reformas do socialismo bolivariano do ex-presidente Hugo Chávez até o reinado cada vez mais autoritário de Maduro. Maduro assumiu o poder em 2013 após a morte de Chávez, expondo seus planos em uma doutrina chamada Plano para a Pátria. Em essência, disse Gomez, o plano é projetado para transformar cidadãos em servidores do estado.

Os cidadãos venezuelanos dependem cada vez mais dos benefícios sociais do governo, apesar de o governo não ter um orçamento para fornecê-los. O regime de Maduro continua a aumentar a oferta de dinheiro e o salário mínimo, deixando os trabalhadores com mais moeda que lhes oferece cada vez menos.

"Para muitas pessoas ao redor do mundo, o dinheiro é uma maneira de alcançar a liberdade", disse Gomez. "Na Venezuela, o dinheiro se tornou um meio de escravidão. Você é controlado por seu próprio dinheiro. O governo tenta mantê-lo em um estado eterno de desespero."



El Bachaqueo

(Vendedor de frutas no mercado municipal de Maracaibo, Venezuela / Crédito: iStock)

Antes das eleições presidenciais da Venezuela em maio passado, o governo de Maduro começou a emitir novos cartões de identificação eletrônicos usando a tecnologia da empresa chinesa de telecomunicações ZTE chamada "Carnet de la Patria", ou Cartões Pátria.

Os venezuelanos agora precisam escanear seus cartões de pátria para receber benefícios do governo, incluindo alimentos subsidiados, remédios e bônus em dinheiro. Os cartões também foram digitalizados para votação durante a reeleição de Maduro, onde o governo usou a fome como arma política. A Venezuela usa um sistema de identificação para gerenciar seu sistema de compra de alimentos há anos, um processo há muito atormentado pela corrupção. Os cartões da pátria tornaram o processo ainda mais difícil para todos, exceto para a elite política privilegiada.

"Você só pode comprar produtos a preços protegidos em um determinado dia da semana. Anos atrás, se eu fosse ao supermercado comprar frango na quinta-feira, mas eles acabaram, tive que esperar uma semana para tentar comprar frango novamente. ", disse Gomez.

"Agora é muito pior. Você precisa mostrar sua identidade e digitalizar sua impressão digital, mas a máfia da comida evoluiu a ponto de ignorar a verificação de impressões digitais com os caixas e caixas. Eles vão ao supermercado, pegam os produtos com preços protegidos, entre na linha em que o caixa os conhece, pule a verificação das impressões digitais e mostre uma identificação falsa ".

Julian, outro venezuelano que escolheu permanecer anônimo e falou conosco através de um tradutor, disse que ultimamente os privilegiados também começaram a sentir os efeitos da escassez de alimentos e da hiperinflação. Ele falou sobre um amigo seu, um professor universitário que ganha 2, 5 milhões de bolívares por mês. Atualmente, isso é suficiente para cerca de um quilo de carne ou uma dúzia de ovos por mês. Julian disse que até os ricos agora estão restritos ao que seus cartões de identidade dizem que podem e não podem comprar.

"Eu poderia ir ao supermercado com todo o dinheiro do mundo, mas ainda vou conseguir sair com um pedaço de pão ou meio quilo de frango; o que quer que meu cartão diga. Ou acabo sem nada porque eles já acabaram ", disse Julian.

Em uma economia em que o acesso a moeda, alimentos e bens e serviços básicos foi restrito ao ponto de uma crise humanitária, o mercado negro da Venezuela, ou "bachaqueo", está crescendo. Gomez explicou que o bachaqueo originalmente vinha da prática de comprar alimentos e bens subsidiados a preços controlados em um supermercado e revendê-los a preços especulativos de mercado como contrabando, na rua ou exportado para a Colômbia.

"Bachaqueo é oferta e demanda em sua forma mais selvagem", disse Gomez.

Gomez disse que colegas do governo em Maracaibo abandonariam seus empregos no escritório para ficar na fila sob o sol quente nas filas de supermercados, porque "adotar o estilo de vida bachaqueo" gera mais lucro do que o trabalho do governo para o funcionário público comum. Ele disse que muitas pessoas também negociam diretamente, trocando mercadorias como pão caseiro por queijo caseiro simplesmente para "ficar de fora desse esquema totalitário aplicado pelo governo".



O Todo-Poderoso Dólar

(Bolívares venezuelanos e dólares americanos em Caracas, agosto de 2018 / Crédito da foto: FEDERICO PARRA / AFP / Getty Images)

O mercado negro da Venezuela não trafega apenas em alimentos e mercadorias. À medida que a hiperinflação piora, os venezuelanos buscam qualquer maneira de ganhar e economizar quantias habitáveis ​​de dinheiro que reterão alguma aparência de seu valor de um dia para o outro.

Dólares americanos são a moeda mais comumente trocada. Os dólares são trocados por centenas de milhares de bolívares, cada um com preços de rua extremamente flutuantes. Vários venezuelanos explicaram que, apesar dos controles e repressão do governo, muitas lojas cobram em dólares. É a única maneira de manter seus negócios funcionando em meio à escassez generalizada de caixa de uma moeda cada vez mais inútil.

Colocar esses dólares e outras moedas externas na Venezuela é seu próprio esforço. Apesar de vários problemas com taxas de câmbio, limites de crédito e taxas de transação, os venezuelanos se voltaram para tudo, desde transferências do PayPal a cartões-presente da Amazon, em um esforço para obter dinheiro no país e preservar seu valor.

Elisa costumava viver com o bachaqueo que vendia fundos do PayPal. Até recentemente, ela também morava na região de Zulia, na Venezuela (seu nome foi alterado para proteger a segurança de sua família).

Elisa recebia dinheiro on-line, através do PayPal e outros serviços, e vendia esses fundos com uma majoração no mercado negro. Ela teve que pagar 5% em taxas de transferência e outros 5% para trocar os fundos de dólares em bolívares, mas disse que sem essa renda extra, ela não sabe se sua família teria comida na mesa todos os dias.

Há alguns meses, Elisa começou a trabalhar como embaixadora do Send. Ela tem espalhado a notícia para pequenas empresas, famílias e pessoas em toda a região sobre como a criptomoeda e o protocolo blockchain da Send funcionam. O objetivo dos embaixadores da Send é criar uma base de usuários e uma rede de empresas para dar suporte ao token SDT da Send, onde os usuários podem comprar e vender "dinheiro digital estável" por meio de um aplicativo.

Elisa disse que os venezuelanos estão desesperados. Eles não sabem o que o regime Maduro quer, ou como se espera que eles vivam com o bolívar hiperinflado e o que o governo fornecer. Sob ameaça de prisão ou coisa pior, Elisa disse que não está assustada. Seja no bachaqueo ou no comércio de criptomoedas, as pessoas estão fazendo o que precisam para sobreviver.

"O governo quer controlar tudo. Não apenas dinheiro, mas comida, roupas, tudo. Eles querem que sejamos entorpecidos e incertos", disse ela. "Eu tenho mais medo de que minha família não tenha algo para comer, que não tenhamos um lugar para dormir, que meu filho não possa ir à escola, do que qualquer coisa que o governo faça comigo. Estou fazendo o melhor. Eu posso com o que tenho para minha família. É o que todo venezuelano está fazendo."



Crescimento de criptografia da Venezuela

"Para os venezuelanos, o acesso às moedas digitais é uma janela para a liberdade pessoal, a liberdade econômica", disse Gomez.

A tecnologia Blockchain oferece aos venezuelanos uma maneira de trocar e armazenar valor, livre de taxas de transação e manipulação da taxa de câmbio do governo. Os cidadãos entendidos em tecnologia começaram a adotar Bitcoin e outras criptomoedas por volta de 2013 ou 2014 e, nos últimos anos, o uso de criptografia evoluiu para atender a vários propósitos diferentes à medida que a hiperinflação aumentou.

Os venezuelanos usam criptomoedas como Bitcoin como moeda, para negociação de pessoa para pessoa e para remessas (transferências ou pagamentos de fora do país) para trocar em bolívares e dólares. As operações de mineração de bitcoin também se espalharam por todo o país, graças à eletricidade barata fornecida pela concessionária de energia fortemente subsidiada pelo governo socialista.

Cada vez mais, as criptomoedas também estão se tornando contas bancárias improvisadas: os venezuelanos mantêm moedas em carteiras, as trocam por bolívares e as gastam antes que percam muito valor.

Os venezuelanos se voltaram para o Bitcoin e outras moedas, incluindo Dash, Ether, Stellar, TRON e o controverso stablecoin Tether para esse tipo de meio estúpido de preservação de valor. As stablecoins são criptomoedas com características de preço estáveis, às vezes atreladas a moedas físicas. As moedas do Tether, por exemplo, são lastreadas individualmente em dólares americanos.

À medida que a atividade de criptografia aumentou, várias trocas foram abertas na Venezuela, incluindo SurBitcoin, Rapid Cambio e outros. Uma das maiores trocas é a AirTM, lançada em 2015 e com 300.000 usuários venezuelanos. O CEO da AirTM, Ruben Galindo, disse que a AirTM tem 4.000 usuários diários, cerca de metade dos quais são venezuelanos.

"O AirTM é uma plataforma em que pessoas que têm dólares podem vendê-las para pessoas que os querem livremente, sem restrições. Ele pegou fogo como fogo porque as pessoas estavam desesperadas para conseguir dólares", disse Galindo. "já era considerado hiperinflação. O primeiro dólar que permitimos que as pessoas trocassem valia 490 bolívares. Agora, vale dois milhões de bolívares ou muito acima dela".

Nos últimos três anos, o escopo da AirTM se expandiu. A plataforma agora pode conectar contas de usuários a bancos, carteiras on-line, incluindo PayPal e Venmo, cartões-presente, redes de caixa como Western Union e, claro, criptomoedas; tem uma parceria recente com a Zcash. O AirTM oferece aos usuários uma conta em dólar baseada na nuvem para depositar e sacar moeda local, enviar e receber pagamentos e economizar dinheiro transferindo fundos de contas bancárias locais.

"No momento, na Venezuela, estamos sendo usados ​​por várias razões, mas cerca de 20% de nosso uso é a preservação da riqueza. Somos basicamente o único lugar em que as pessoas podem comprar dólares, onde damos a elas o preço correto por suas bolívares. não preços de rua ", explicou Galindo. "As pessoas temem que seu dinheiro valha menos amanhã, então compram dólares".

Alex Torrenegra é um empreendedor colombiano em série e um dos juízes investidores em Shark Tank Colombia . Ele também é um consultor de envio. Ele acha que tanto o povo venezuelano quanto os imigrantes espalhados pelas Américas estão prontos para adotar uma solução de criptografia, mas ele disse que existem dois principais desafios para a adoção de criptografia na América Latina.

Uma é a usabilidade. Torrenegra disse que obter criptografia para as massas precisa ser "mais fácil do que usar um cartão de crédito". O outro é simplesmente levar as pessoas a acreditarem que a solução funcionará.

"O desafio de qualquer projeto de criptografia, especialmente qualquer tipo de moeda ou unidade eletrônica de valor, é que você precisa de muita gente para acreditar na mesma idéia para que ela decole", disse Torrenegra. "A quantidade significativa de imigrantes que deixam a Venezuela para a Colômbia tem que pagar taxas exorbitantes toda vez que enviam dinheiro de volta para seus parentes. Isso cria a tempestade perfeita para que uma solução como essa seja adotada não apenas para que as pessoas o desejem".



Missão de Send

O uso da criptomoeda venezuelana aumentou em 2016 e 2017, quando a inflação começou a piorar drasticamente. Mas o aumento coincidiu com o frenesi dos preços do Bitcoin do ano passado e as flutuações violentas dos preços em todo o mercado. As criptomoedas são uma ferramenta atraente à prova de censura para remessas, mas a volatilidade pode tornar os tokens de criptografia um meio perigoso para transferências e economias. Os venezuelanos já estão petrificados com seu dinheiro perdendo valor da noite para o dia.

A missão de Send é eliminar a volatilidade da equação. O CEO da Send, Camilo Jimenez, explicou como a empresa de Cingapura, com equipe em Bogotá, Colômbia, está trabalhando para trazer estabilidade às economias emergentes com o seu token SDT "semi-estável".

"Não há dinheiro na Venezuela, nem aplicativos móveis ou sistemas de pagamento digital em funcionamento. Se você tentar fazer uma compra no supermercado, precisará deixar o carrinho na caixa, voltar para casa e fazer uma transferência bancária para o banco do supermercado. conta e volte com uma cópia impressa ", disse Jimenez. "Estamos nos concentrando na Venezuela porque, se pudermos usar blockchain e dinheiro digital para resolver as necessidades das pessoas neste país, poderemos escalar o protocolo em todo o mundo".

A crescente rede de empresas e consumidores baseada em blockchain da Send compra, vende, deposita, retira e transfere os tokens de criptografia SDT da empresa a um preço de consenso. Isso significa que o valor de troca do dólar permanece estável por sete dias por vez.

Por exemplo, um preço de consenso pode ser $ 0, 20. Portanto, para a semana após o preço ser definido, todos os aplicativos de terceiros (como carteiras móveis e serviços de pagamento), empresas locais e usuários participantes do acordo de consenso baseado em blockchain trocariam tokens SDT por US $ 0, 20. O preço do consenso é determinado algoritmicamente de acordo com a liquidez da rede Send, e é por isso que o Send se autodenomina um token "semi-estável" e não uma moeda estável.

A rede de consenso WeSend ponto a ponto (P2P) é lançada oficialmente ainda este ano, mas o Send já possui 85.000 usuários pré-registrados. Sessenta por cento desses são venezuelanos. Jimenez disse que mais da metade dos usuários venezuelanos do Send estão localizados dentro do país, e o restante são migrantes em outros países enviando remessas de volta à Venezuela. Desde 20 de junho, a rede beta WeSend executou centenas de transações, totalizando mais de US $ 30.000. O aplicativo móvel do Send foi lançado recentemente na loja Google Play. A empresa disse que 80% de seus usuários na Venezuela estão no Android.



No chão

O modelo do Send não funciona sem infraestrutura no local. A rede blockchain facilita as transações, mas as pessoas precisam de pontos de troca e pagamento físicos para comprar mercadorias diretamente com tokens SDT ou sacar bolivares e dólares americanos.

Jimenez já havia fundado a InstaKiosks, que opera cerca de 150 caixas eletrônicos Bitcoin nos EUA e na Europa. Ele está empregando uma estratégia semelhante com o Send, incluindo permitir que as pessoas comprem tokens SDT das máquinas InstaKiosks.

A startup fez parceria com algumas empresas diferentes para construir sua rede de liquidez. A maior delas é o PuntoRed, uma das maiores redes de pagamento da América Latina, com mais de 73.000 pontos físicos de ponto de venda. O PuntoRed instala seus terminais principalmente em pequenas lojas e franquias de supermercados. Os terminais operam como pontos de entrada / saída de saques para tokens SDT.

Dois outros parceiros do Send oferecerão suporte às transações SDT: ePayco, um grande gateway de pagamento online baseado na América Latina e a plataforma online de negociação de criptomoedas Cryptobuyer.

"Se um venezuelano quer comprar SDT em Miami para enviar dinheiro para Caracas, ele só precisa ir a uma loja de varejo ou usar seu cartão de débito para comprar SDT, e então, na última milha, descontaremos o SDT a uma taxa semelhante ", Explicou Jimenez. "Criamos um consenso na primeira milha e na última milha em todo o mundo; integramos mais de 70.000 pontos de pagamento para receber e receber os tokens SDT".

Indiscutivelmente, o elemento mais crucial da operação do Send também é o mais perigoso. Os 60 embaixadores da Send operam em uma área cinza legal. Todos são cidadãos venezuelanos trabalhando para mobilizar suas comunidades locais, colocando-se em risco potencial de detenção do governo, espalhando soluções monetárias que especulam preços.

A campanha de base da startup visa expandir a rede da Send, convencendo as empresas locais a aceitarem o SDT como moeda e recrutando "agentes WeSend" locais para fazer trocas do SDT para bolivares.

Jimenez disse que os agentes são essenciais para o processo de retirada, porque isso significa que a rede depende menos das lojas locais que adotam o SDT como método de pagamento. Ele confirmou que as trocas físicas dos agentes e todos os dados transacionais são registrados na blockchain, incluindo informações de verificação de identificação de todos que acessam o aplicativo WeSend para transações P2P. Os agentes têm o trabalho mais perigoso, porque estão realizando uma troca pessoal ou mostrando a transação em sua conta bancária.

"O primeiro nível para os venezuelanos é ser usuário. Você pode usar a SDT para comprar mercadorias ou receber remessas. O segundo nível na plataforma é se tornar um agente", disse ele. "Qualquer pessoa com conexão à Internet em um laptop ou dispositivo móvel pode ser um agente para comprar e vender SDT na moeda local. Portanto, se você quiser comprar SDT na Venezuela, o aplicativo o conectará a um agente que tenha uma boa reputação para criar essa troca local ".

Elisa ajudou a coordenar o programa de embaixadores de Send por vários meses. Ela fez telefonemas, alcançou as mídias sociais e abordou cuidadosamente cidadãos e empresas locais para espalhar a notícia e construir a rede de pontos de recebimento / retirada.

Grande parte de seu alcance inicial foi simplesmente educar as pessoas sobre como as moedas digitais funcionam. Ela explica por que é uma opção melhor do que pagar altas taxas de transação por meio de serviços como o PayPal ou pagar marcações exorbitantes por dólares no bachaqueo. Eventualmente, ela mostra demos venezuelanos do site e aplicativo WeSend, ensinando-os a comprar e vender tokens.

"Muitas pessoas têm medo. Quando tento conversar com eles sobre essa nova maneira de enviar e receber dinheiro de outros países, eles acham que isso está relacionado ao Petro. Mas depois que explico como funciona, as pessoas ficam empolgadas. Eles querem tenha fé em uma solução ", disse Elisa.

"Sabemos que o governo continuará tentando bloqueá-lo; para nos fechar. Mas quando as pessoas estiverem familiarizadas com essa plataforma, será uma maneira de ser livre".



O engano do Petro

Os venezuelanos têm boas razões para serem céticos em relação à criptomoeda como uma resposta geral aos inúmeros problemas do país.

Hugo Chávez introduziu pela primeira vez a idéia de uma moeda nacional apoiada por matérias-primas no início dos anos 2000. A visão de Chávez se tornou realidade em dezembro de 2017, quando o governo Maduro anunciou o Petro, uma criptomoeda apoiada pelo petróleo para "avançar a soberania monetária".

Na realidade, o Petro é um meio para o governo faminto de dinheiro contornar as sanções internacionais sem fornecer muitos benefícios tangíveis às pessoas que estão lutando. Em março, o governo Trump proibiu cidadãos dos EUA de comprar Petros, a primeira vez que os EUA proibiram uma criptomoeda.

A instituição de pesquisa independente Brookings concluiu não apenas que o Petro contorna as sanções, mas chegou a dizer que mina outras criptomoedas centralizando e manipulando uma tecnologia que deve ser descentralizada.

"As criptomoedas fornecem uma maneira de mover dinheiro além do controle do governo, de modo que toda a idéia do governo de emitir uma criptomoeda é totalmente contrária às normas vigentes nesse mercado", disse Darrell West, co-autor do relatório, que também atua como diretor fundador do Centro de Inovação Tecnológica da Brookings.

"O principal motivo é contornar as sanções. É uma maneira do governo venezuelano contornar os esforços de outros países", disse West. "Eu acho que é um esforço para lucrar com o interesse do mercado em criptomoedas e levantar dinheiro. O governo precisa desesperadamente de dinheiro no curto prazo. A esperança deles era que isso proporcionasse uma infusão de dinheiro a curto prazo".

Quanto à forma como a tecnologia blockchain subjacente por trás do Petro realmente funciona, ainda há muita confusão. O white paper oficial fornece muito pouca clareza. Ele oferece uma explicação básica de como funcionam as blockchains e os tokens, e o restante de suas páginas cobre a pré-venda do Petro, por que o país precisa de um token de criptografia vinculado ao petróleo e como o governo planeja usá-lo.

O white paper menciona brevemente o uso de tokens ERC-20 pré-extraídos e contratos inteligentes baseados em Ethereum. Mas o governo de Maduro gerou confusão logo após o lançamento do white paper, ao anunciar uma mudança abrupta para a plataforma blockchain da NEM Mosaics.

A Fundação NEM divulgou um comunicado confirmando a intenção do governo venezuelano de usar a blockchain do NEM, mas também enfatizou que a Fundação não tem envolvimento direto no desenvolvimento do Petro. Também não está claro como exatamente o ativo está vinculado ao petróleo, particularmente à luz da última proclamação de Maduro de que o Petro também estará ancorado na moeda física Bolivar Soberano.

"O governo mudou a localização dos ativos várias vezes", disse Robert Greenfield, líder técnico global de impacto social da ConsenSys, uma empresa de software de blockchain que cria aplicativos e serviços descentralizados no Ethereum. Greenfield disse que está trabalhando em um guia para identificar fraudes em documentos criptográficos, e o Petro exibe sinais reveladores.

"O white paper não explica como o token funciona em um sistema mais amplo; não fala sobre a economia criptográfica ou a distribuição e escalabilidade da propriedade em uma população que está mais ou menos faminta", disse Greenfield. "Eles estão usando o petróleo como um ativo físico, mas não explicam as políticas econômicas sobre como isso será rastreado. Você quase sabe ao certo que é uma fraude".



Opressão do crowdfunding

Em fevereiro, o governo venezuelano lançou uma pré-venda para seu novo token Petro.

Maduro afirmou que a pré-venda levantou US $ 735 milhões em um dia e um total de US $ 5 bilhões em mais de 186.000 compras certificadas da Petro durante um período de aproximadamente três semanas. Naquela época, havia apenas 4, 2 milhões de tokens negociados, o que significa que os compradores aceitavam um preço de US $ 173, 80 por token - o preço mais alto de pré-venda de token da história.

Greenfield disse que isso era praticamente impossível, em parte porque o portal de venda de tokens da Petro lidou com problemas técnicos e questões de pagamento durante a pré-venda. Ele suspeita que os números possam ser atribuídos à lavagem de dinheiro ou que podem ser uma invenção definitiva para aumentar o interesse dos investidores.

"A Venezuela tem uma tradição de longa data de dominar as mineradoras de Bitcoin das pessoas e, essencialmente, desviar qualquer tipo de valor que advenha dela", disse ele. "Eles poderiam estar fazendo o mesmo aqui, devido a sanções, com lavagem de dinheiro de fontes ilícitas de receita. Se eles embelezassem os números de vendas, um dos principais motivos seria um sinal para os novatos investidores no oeste colocarem dinheiro no Petro."

Tanto a Brookings quanto a ConsenSys acreditam que o Petro é um exemplo perigoso. A moeda não apenas facilita a fraude em potencial, mas centraliza e controla uma tecnologia projetada para ser descentralizada e à prova de censura. Maduro já anunciou planos para uma segunda moeda nacionalizada com garantia de ativos chamada Petro Gold.

Greenfield disse que a oferta inicial de moedas do Petro (ICO) é semelhante à opressão do crowdfunding.

Os EUA e outros países impuseram sanções crescentes contra a Venezuela, exacerbando sua crise econômica e humanitária para aumentar os custos do governo na esperança de incitar uma rebelião contra Maduro. O aumento de bilhões de dólares em capital através das vendas da Petro dá ao governo autoritário uma saída.

Na análise de Greenfield, ele escreveu que o Petro oferece ao regime uma maneira de pagar sua dívida internacional e "financiar suas despesas de abuso de direitos humanos", enquanto os cidadãos venezuelanos que vivem em extrema pobreza sofrem as dificuldades econômicas das sanções.

"Governos autoritários sempre se deparam com um problema de sustentabilidade ao manter uma ditadura. Você vê o mesmo problema com a Coréia do Norte. Em um determinado momento e hora, a cada década, o governo não tem dinheiro", explicou Greenfield.

"Quando seu capital político está enfraquecido por empréstimos de países como Rússia e China, você corre o risco de renunciar à sua soberania ou ser colocado em uma situação de golpe", continuou ele. "O aumento das sanções econômicas realmente não resolve o problema, porque Maduro e seu gabinete não sentem isso, o povo sente. Então, temos que perguntar: para que dinheiro está indo? Estados autoritários podem alavancar esses novos métodos de financiamento coletivo em maneiras que enganam os investidores ingênuos do ocidente a dar dinheiro a algo que eles nunca financiariam ".

A maioria das vendas de tokens da Petro foi feita por investidores estrangeiros. O informe oficial do governo afirma que Petros pode ser usado pelos cidadãos venezuelanos para pagar impostos, taxas e custos de serviço público, mas esses usos limitados não fazem sentido se os venezuelanos não puderem acessar o token.

Julian emigrou da Venezuela e agora vive em Pereira, Colômbia. Ele conversou com vários amigos experientes em tecnologia na Venezuela que tentaram comprar Petros por curiosidade e necessidade. Ele disse que todos foram ao site, seguiram as instruções e receberam uma mensagem de que o site foi encerrado ou que o token não está disponível.

O Petro não é executado em uma blockchain transparente, o que significa que não há log de transações imutável em que os cidadãos possam procurar informações de preço e propriedade.

"As pessoas são curiosas e abertas a talvez tentar, mas depois tentam, e ficam decepcionadas por falta de opinião. O governo está tentando controlar a concorrência, mas na verdade não tem um produto viável", afirmou Julian.. "Ninguém sabe como o Petro está sendo vendido, como acessá-lo, quem tem os tokens, onde estão em circulação no momento, quem os possui ou como estão sendo cotados… Todos os dias, a Venezuela está parecendo um pouco mais como a Coréia do Norte e Cuba ".

Enquanto isso, Maduro está usando o Petro como moeda de troca nas negociações comerciais internacionais. A Venezuela ofereceu à Índia um desconto de 30% nas importações de petróleo se a Índia pagar em Petro. Darrell West, de Brookings, disse que o instituto tem observado interesse de países como Irã, Rússia e Turquia em seguir o manual de criptografia da Venezuela como um veículo para contornar as sanções internacionais.

"O governo não criou isso para ajudar o cidadão comum. A maneira como eles montam o pré-mercado e como planejam operar o Petro é criada para ajudar o próprio governo", disse West. "Os venezuelanos comuns têm um enorme problema ao comprar alimentos e medicamentos. Essa criptomoeda não ajudará em nada".



Operação Mãos de Papel

Em uma manhã de final de abril, a AirTM recebeu uma carta do governo venezuelano. Ele disse que a plataforma estava permitindo que as pessoas trocassem dólares a uma taxa não oficial e que foram proibidas de operar no país. A AirTM foi uma das três trocas encerradas naquele dia, juntamente com a Intercash e a Rapid Cambio, na última etapa da Operação Paper Hands.

O procurador-geral da Venezuela, Tarek William Saab, descreveu a operação em uma entrevista coletiva como uma repressão às trocas de criptomoedas e instituições financeiras que "incorreram na disseminação indevida de informações falsas sobre a taxa de câmbio". O Rapid Cambio encerrou suas operações indefinidamente, postando uma mensagem em seu site culpando a perseguição injusta do governo.

Saab disse que a operação até agora levou a 112 detenções e 1.382 contas bancárias congeladas contendo mais de 711.900 bolívares, e que ele já havia solicitado 40 novos mandados de prisão e 104 ataques adicionais. Um ataque realizado em abril executou 125 mandados de busca para 596 empresas em todo o país.

A repressão criptográfica do governo venezuelano começou muito antes disso. Enquanto o governo Maduro procura nacionalizar o mercado de criptomoedas e interromper a especulação de bolívar, encerrou os bancos, as trocas e os serviços de remessa. O governo primeiro pressionou o banco nacional Banesco a fechar as contas do câmbio popular SurBitcoin em 2017. O governo também mirou no DolarToday e em outros sites que publicam a taxa de câmbio média do mercado negro de bolívares para USD.

As autoridades também reprimiram a mineração de criptografia. O governo agora monitora a rede elétrica e invade casas que consomem grandes quantidades de energia. A polícia apreende plataformas de mineração e às vezes detém os mineiros.

O CEO Ruben Galindo disse que a AirTM, com sede na Cidade do México, ainda está operacional na Venezuela. A Operação Paper Hands bloqueou o site da AirTM, mas ele disse que a bolsa simplesmente decidiu parar de publicar suas taxas por uma semana, enquanto a empresa retirava todos os seus funcionários do país. Outros não tiveram tanta sorte.

"Eles fecharam este site realmente popular chamado Dollar Pro e sequestraram o pai do proprietário para levar o cara de volta à Venezuela para que pudessem prendê-lo", disse Galindo.

Dos 300.000 usuários na Venezuela que se inscreveram no AirTM, Galindo disse que a empresa identificou nove casos de usuários do AirTM que foram presos. Ele não tem certeza se foi o uso do AirTM ou outras atividades consideradas ilegais que levaram às prisões. Ele disse que a AirTM está trabalhando com advogados para descobrir exatamente por que os usuários foram detidos e como a empresa pode ajudar.

"inclina e muda as regras para alcançar sua agenda todos os dias da semana", disse ele. "As pessoas estão sendo detidas porque estão trocando sua moeda nacional por dólares para preservar sua riqueza, mas não podem nos fechar. Não podem impedir uma rede de pessoas que trocam dólares livremente à taxa não oficial do governo que é imposta. nas pessoas ".

O governo Maduro não bloqueou todas as trocas da Venezuela. De fato, o governo certificou oficialmente 16 deles sob a condição de listar e comercializar o Petro. Uma das trocas é o Coinsecure da Índia. O CEO Mohit Kalra disse ao Business Standard que a Venezuela queria adicionar o Petro como criptomoeda para negociar contra o Bitcoin e a rupia. Ele também disse que a Coinsecure está fornecendo serviços de lista branca para construir uma troca nacionalizada operada pelo governo.

Portanto, a Venezuela não está encerrando o setor de criptomoedas. O governo está simplesmente relançando-o em seus próprios termos, sob controle centralizado.

Alejandro Beltrán, CEO da filial colombiana de Buda Exchange, disse à PCMag que ele foi abordado há vários meses em Miami por um venezuelano ligado ao governo Maduro. O contato propôs a abertura de uma conta Banesco e a obtenção de uma licença de câmbio na Venezuela. Havia duas condições: eles seriam obrigados a negociar o Petro, e o governo teria controle total sobre os dados do usuário. Buda recusou a oferta.

"Ele disse que se você deseja operar uma bolsa de criptomoedas, é necessário negociar com a Petro", disse Beltrán. "Eu lhe dou a licença, você não tem nenhum problema. Eu gerencio os dados e as informações. O governo está encarregado disso."

O ex-vice-presidente venezuelano Tareck El Aissami disse em entrevista coletiva que a Operation Paper Hands congelou 5 bilhões de bolívares nas contas de Banseco e apreendeu 12 trilhões de bolívares que o governo disse estarem destinados ao uso de contrabando na Colômbia. El Aissami foi nomeado ministro da indústria e produção nacional após a reeleição de Maduro. Juntamente com muitas outras autoridades venezuelanas de alto nível, ele foi sancionado pelos EUA como traficante internacional de drogas.

O governo está expandindo seu controle sobre o mercado de criptografia venezuelano, mas a repressão está longe de terminar. Em junho, El Aissami anunciou o próximo passo: "Operation Metal Hands". Parte da operação está focada no contrabando de ouro, mas El Aissami também revelou que o governo começará a monitorar contas bancárias para transações de criptografia que especulam preços e "prejudicam a moeda nacional".

El Aissami disse: "Todos os relatos que identificamos relacionados à manipulação serão severamente punidos e colocados na ordem da justiça".



Uma resistência alimentada por tecnologia

O aperto cada vez maior do governo não pode impedir que as soluções tecnológicas deslizem entre seus dedos. A AirTM, por exemplo, nunca parou de oferecer serviços de câmbio aos venezuelanos, disse Galindo. A plataforma inicialmente recomendou que os usuários alterassem seu DNS para o novo serviço DNS 1.1.1, primeiro para privacidade, para contornar as proibições de provedores de serviços de Internet (ISP), mas o governo restringiu essa opção rapidamente. Agora, os usuários simplesmente acessam o site através de clientes VPN.

O maior ISP da Venezuela, de propriedade do governo, tentou bloquear e censurar o navegador Tor também. O grupo de direitos humanos sem fins lucrativos Access Now disse que ferramentas de anonimato como Tor são cruciais para que ativistas, jornalistas independentes e atores da sociedade civil se mantenham seguros online e que cidadãos venezuelanos acessem notícias censuradas. Tor lançou uma solução alternativa para o bloco, mas a batalha de censura continua.

O Send também foi pego na onda de bloqueio de criptografia. Embora a rede WeSend ainda esteja na versão beta, Jimenez disse que a "difusão viral da comunicação" entre a crescente base de usuários pré-registrados da Venezuela a coloca no radar do governo mais cedo do que o esperado. O roteiro da startup não mudou.

A pré-venda privada da Send está fechada; a empresa vendeu 43, 4 milhões de tokens SDT e levantou US $ 4 milhões. A pré-venda pública começa este mês com 26, 6 milhões a mais de tokens disponíveis, seguida por uma distribuição de um ano que determinará o fornecimento de tokens e o preço inicial de consenso da rede. A rede e a distribuição serão lançadas oficialmente quando atingir US $ 100.000 em transações acumuladas. A startup também lançará sua própria carteira de criptografia ainda este ano e tem planos de migrar a rede de consenso da Ethereum para sua própria blockchain em 2019.

Elisa disse que o bloqueio do site é mais um desafio para os embaixadores, mas eles encontraram maneiras de contorná-lo.

"O governo continua tentando bloquear sites, mas sempre encontraremos um caminho", disse ela. "Mostramos às pessoas como configurar DNSs proxy e usar VPNs. Sempre lutaremos e continuaremos quando o governo tentar nos impedir de avançar para uma vida melhor".

O aumento da censura do governo é superável, mas acrescenta outra barreira tecnológica ao uso generalizado da tecnologia de criptografia. Soluções como Send oferecem uma maneira acessível e fácil de obter dinheiro para o país, mas venezuelanos como Julian são cautelosos com os obstáculos logísticos das soluções baseadas em blockchain que substituem a moeda local.

Julian disse que as VPNs e outras soluções alternativas adicionam um grau de complicação para os cidadãos comuns que já estão enfrentando problemas de conversão de criptomoeda em bolivares. Se a criptografia pode operar como sua própria economia subterrânea, ele acha que a solução tem um enorme potencial transformador. Caso contrário, o Send e outros terão os mesmos problemas que a moeda local na qual eles dependem.

"Um problema é não conseguir dinheiro para o país, mas uma segunda camada é se você tem dinheiro, o que ele realmente compra? Espero que a moeda digital do WeSend seja aceita em mais negócios", disse ele através de um tradutor.. "Precisa ser uma maneira não apenas de colocar as bolívares nas mãos das pessoas, mas de contornar a necessidade de usá-las em primeiro lugar".



Desafios, esperança e fuga

O Send sabe que a conversão e os pagamentos são seus maiores pontos de atrito, mas não há uma maneira infalível de preencher essa lacuna. É por isso que a Send está fazendo parceria com redes de pagamento, recrutando agentes WeSend e fazendo lobby com empresas locais para aceitar SDT. A inicialização não tem certeza de que maneira funcionará.

Robert Greenfield, da ConsenSys, concorda que moedas estáveis ​​ou moedas semi-estáveis ​​como a Send podem ser as mais promissoras como soluções de criptografia para economias famintas como a da Venezuela. "Os stablecoins podem começar a permitir remessas sem atrito da maneira como as pessoas estavam prometendo quando o Bitcoin saiu há 10 anos que realmente não se materializou", disse ele.

O valor começa com transferências internacionais e conversão de ativos protegidos da hiperinflação, mas, em última análise, ele disse, você ainda enfrenta o problema de criptografia em dinheiro. O problema ocorre quando as empresas desejam converter criptografia em um ativo que podem ser usadas para realmente pagar as contas e não têm um gateway de pagamento para isso.

"A criptografia em dinheiro envolve a criação de redes de comunidades que permitem essas transações. Isso pode ser feito através de redes de fornecedores que aceitam quem pode arcar com esse tipo de risco ou através de bancos comunitários e rurais que aceitam esses tipos de stablecoins", explicou Greenfield..

Ele acredita que precisamos repensar as ferramentas financeiras disponíveis para populações sem e sem bancos. Para melhor ou pior, outros países aprenderão com como as criptomoedas são usadas em países pioneiros como a Venezuela.

Quando o Bolivar Soberano, apoiado pela Petro, começar a circular no final deste mês, marcará a primeira vez que a moeda oficial de uma nação está vinculada à criptografia. Maduro ordenou que os serviços governamentais, a indústria do turismo, as companhias aéreas e os postos de gasolina na fronteira comecem a aceitar criptomoedas. O governo também está divulgando o Petro como um mecanismo de financiamento para muitos dos programas de socialismo bolivariano do país, incluindo projetos de moradia para moradores de rua e iniciativas para jovens. Maduro chegou a falar sobre universidades que administram fazendas de mineração de criptografia para apoiar a economia nacional.

"Estamos estabelecendo um precedente em termos de sanções econômicas e repercussões no uso equivocado de ativos digitais, o que, por sua vez, tornará as leis contra cripto no oeste bastante rígidas", disse Greenfield. "Acho que o que não entendemos é como estamos abrindo a porta para que as criptomoedas sejam usadas de maneiras que não queremos que elas sejam usadas".

A Venezuela é um barril de pólvora para a dualidade dessa tecnologia ainda jovem. O governo adotou a criptomoeda como uma resposta à hiperinflação e sanções, exercendo controle centralizado sobre como é usada para garantir a supremacia do Petro. Ao mesmo tempo, o povo venezuelano sofre repressão e persevera, aproveitando a natureza descentralizada da criptografia para manter um pingo de controle sobre seu próprio dinheiro.

Enquanto isso, as condições de vida cotidianas estão se deteriorando. As taxas de criminalidade dispararam, a indústria nacional de petróleo continua em colapso, e as interrupções de energia e internet se tornam mais frequentes e geralmente duram várias horas por dia. Para muitos, o melhor caminho é escapar.

Há algumas semanas, Elisa se juntou aos mais de um milhão de venezuelanos que fugiram da fronteira para a Colômbia nos últimos dois anos. Ela partiu para uma vida melhor, mas também por medo dos contínuos ataques e detenções do governo contra a comunidade de criptografia.

Ela agora está em Bogotá e trabalha em período integral no Send em tarefas administrativas e recursos humanos, embora ainda esteja ajudando a coordenar o programa do embaixador do Send. Ela está enviando comida e dinheiro de volta para a Venezuela e está trabalhando em um plano para tirar o marido e o filho do país em breve.

"Tenho um filho de 11 anos e tenho que voltar atrás dele. Estou com medo, porque não sei se eles vão me deixar sair de novo ou se a Colômbia vai me deixar voltar. com toda a minha família, mas é um risco que tenho que correr ", disse ela.

Em seu primeiro dia em Bogotá, Elisa entrou em um supermercado. Ela viu papel higiênico nas prateleiras, depois de anos de escassez maciça. Pela primeira vez em quase uma década, ela viu um corredor cheio de leite líquido. Ela havia bebido apenas pó enquanto se lembrava.

"Quando entrei no supermercado, chorei", disse ela. "Estava cheio de comida; cheio de tudo que eu precisava… frutas, arroz, farinha de arepas. Eu senti como se estivesse sonhando."